كيف يمكن لحفنة صغيرة من الصناديق المتداولة في البورصة أن تبني محفظة معقولة

معظم الأشخاص الذين يؤخرون الاستثمار لا يفعلون ذلك لأنهم يعتقدون أن وضع أموالهم في الأسواق فكرة سيئة. إنهم عالقون أمام مجموعة متنوعة ومربكة من الخيارات، ويخافون من تكديس الأشياء الخاطئة على أطباقهم وعلى الأقل خائفون قليلاً من الظهور وكأنهم لا يعرفون ما يفعلونه (خاصة إذا كان هذا صحيحًا). وبالتالي، فإن شلل التحليل غالبًا ما يكون هو الوضع الافتراضي.

ليس لديك خوف. هناك طريقة سريعة وبسيطة لبناء محفظة معقولة باستخدام مجموعة صغيرة من الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). لذلك، دون مزيد من اللغط، دعونا نحصل على بعض الوضوح بشأن ما سيتم إدخاله في هذه المحفظة ومقدار التخصيص الذي يجب أن تحصل عليه كل مؤسسة استثمارية متداولة.

إليك محفظة ETF السهلة التي كنت تبحث عنها

لكي تعتبر المحفظة جيدة وسهلة، يجب أن ترتكز على مساعدة سخية من صناديق مؤشرات تتبع السوق. بهذه الطريقة، سوف تتعرض للنمو والكثير من التنويع، مما سيساعد على عزلك عن جميع أنواع المخاطر.

هل يمكن لـ S&P 500 ETFS وحده تمويل تقاعدك بالكامل؟

لذلك، يمكن تخصيص 65٪ من المحفظة لصندوق Vanguard S&P 500 ETF، ويمكن تخصيص 20٪ لصندوق iShares Core MSCI Total International Stock ETF.

تبلغ نسبة النفقات لصندوق Vanguard ETF 0.03% سنويًا فقط ويتتبع أداء أكبر الشركات العامة المدرجة في الولايات المتحدة، في حين أن لدى iShares ETF نسبة نفقات سنوية تبلغ 0.07% ويتتبع أداء أكبر الشركات العالمية، ولا يشمل ذلك بشكل واضح تلك الموجودة في الولايات المتحدة.

الهدف من وجود هذين الأمرين في محفظتك هو أنك ستتمكن من التنويع عبر قطاعات الأعمال وعبر المناطق الجغرافية، مما يقلل من فرصة أن تؤدي المشكلات في الولايات المتحدة أو أي بلد محدد آخر إلى انخفاض أداء محفظتك ككل.

يركز هذان الصندوقان المتداولان على الأسهم. تحتاج المحفظة الشاملة والمتنوعة بما فيه الكفاية أيضًا إلى بعض التعرض للسندات للتأكد من أن لديها مصدر آمن إلى حد ما للعائد عندما تصبح الأوقات صعبة، وللعملات المشفرة، حيث أنها غير ممثلة بشكل جيد في أي من صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى.

جولدمان ساكس يكمل عملية الاستحواذ على رأس مال مبتكر، ويرفع أصول صناديق الاستثمار المتداولة إلى 90 مليار دولار

وبالتالي، يمكنك أيضًا تخصيص 10% من المحفظة لصندوق Vanguard Total Bond Market ETF و5% لصندوق iShares Bitcoin Trust ETF.

باختصار، BND هو التأمين ضد الحوادث. وهي تمتلك أكثر من 17000 سندات أمريكية من الدرجة الاستثمارية مقابل نسبة نفقات سنوية تبلغ 0.03٪ فقط. يبلغ عائدها الممتد لمدة 12 شهرًا 3.9٪ فقط، ولكن ليس المقصود منها أن تكون محركًا رئيسيًا لنمو محفظتك على أي حال.

يوفر مركز Bitcoin Trust التعرض للبيتكوين الفوري كما يوحي الاسم. الهدف من امتلاكها هو أنها ستساعدك على الاستفادة من مكانة العملة المشفرة كمخزن نادر للقيمة، وقد تساعد في حماية محفظتك الاستثمارية من التضخم أيضًا. سوف يكلفك ذلك أكثر قليلاً من صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى، مع نسبة حساب تبلغ 0.25٪، ولكن النمو المحتمل الذي يقدمه يستحق الثمن.

ليس هناك الكثير من الصيانة المطلوبة

يمكن لهذه المحفظة أن تستمر لسنوات دون أي تدخل منك. ولكن هناك شيء واحد يمكنك القيام به لتعزيز أدائه قليلاً.

صندوق الطليعة يستبعد الصين من الاستثمار في الأسواق الناشئة

مرة واحدة في السنة، افتح حساب الوساطة أو التقاعد الخاص بك وقارن الترجيح الحالي لكل صندوق مع هدف التخصيص الموضح أعلاه.

إذا انحرفت أي صفقة بأكثر من خمس نقاط مئوية عن التخصيص المستهدف لها، فمن الحكمة بيع القليل من الفائز وشراء القليل من المتأخرين. أنت تبيع بسعر مرتفع وتشتري بسعر منخفض، وهذا هو التزام الصيانة بالكامل (الطوعي في الغالب). داخل حساب يتمتع بالامتيازات الضريبية مثل Roth IRA أو 401 (k)، لا تؤدي إعادة التوازن إلى أي عواقب ضريبية، ويمكن للعديد من شركات الوساطة حتى أتمتة عملية المحافظ ذات الوزن المستهدف إذا كان هذا شيئًا يثير اهتمامك.

احصل على FOX Business أثناء التنقل بالنقر هنا

ابدأ بأي مبلغ من رأس المال الموجود لديك، وأضف إلى ممتلكاتك بالنسب المناسبة عندما تستطيع، وأعد توازن المحفظة مرة واحدة في السنة واترك الوقت في السوق للقيام ببقية العمل. كلما كنت على استعداد للسماح لهذه الأموال بالنمو، كلما كان من المرجح أن تكون في وضع أفضل.

لدى Alex Carchidi مناصب في Bitcoin وiShares Bitcoin Trust. لدى Motley Fool مراكز في Bitcoin وVanguard S&P 500 ETF وVangguard Total Bond Market ETF وiShares Bitcoin Trust وتوصي بها. لدى Motley Fool سياسة الإفصاح.