تستهدف شركات الوساطة الكبرى بشكل متزايد المستثمرين الأصغر سنا، مما يفتح الباب أمام المراهقين للبدء في بناء محافظ استثمارية قبل سنوات من القيام بذلك تقليديا.
انضم فيل روزين، كبير استراتيجيي السوق في ProCap Financial، إلى ستيوارت فارني من FOX Business في برنامج “Varney & Co.” لمناقشة هذا التحول، وتأطيره كجزء من دفعة صناعية أوسع لجذب الجيل القادم من العملاء وسط التركيبة السكانية المتغيرة.
كانت شركات مثل تشارلز شواب وفيديليتي تلبي احتياجات المستثمرين الأكبر سنا منذ فترة طويلة، ولكن ظهور منصات الهاتف المحمول أولا مثل روبن هود، التي تمثل حصة كبيرة من مستخدمي جيل الألفية والجيل زد، أدى إلى اشتداد المنافسة. وأشار روزن إلى هذه الديناميكية باعتبارها المحرك الرئيسي وراء التوجه نحو حسابات المراهقين، حيث تتطلع الشركات القديمة إلى إقامة علاقات في وقت مبكر من دورات حياة المستثمرين.
“أنا أؤيد بشدة فكرة أنه كلما كنت أصغر سنًا في الاستثمار، فهذا أمر جيد، صحيح، لأن هذا قد يكون فرقًا بملايين الملايين من الدولارات بحلول وقت التقاعد إذا بدأت في سن 15 عامًا بدلاً من 25 عامًا،” قال روزين.
يجادل المؤثرون الماليون بأن “المال أكثر عقلية من كونه رياضيًا” في النهج الجديد للتمويل الشخصي
ويعكس هذا الاتجاه تحولا ثقافيا أوسع نطاقا نحو محو الأمية المالية والاستثمار المبكر، مع اكتساب المزيد من الشباب فرصة الوصول إلى الأسواق من خلال التطبيقات ووسائل التواصل الاجتماعي. وفي الوقت نفسه، حذر روزن من أن التعليم لا يزال بالغ الأهمية حيث يتنقل المستثمرون الشباب في أسواق معقدة ومتقلبة بشكل متزايد.
وقال روزن: “إذا تمكنا من حملهم على تجنب هذه الأشياء، فأعتقد أنه من الجيد إشراك الناس في الأسواق”، محذرًا من سلوك التداول المضارب مثل الأسهم الميمية والخيارات قصيرة الأجل.
ومع احتدام المنافسة، يبدو أن شركات الوساطة مستعدة لإعادة التفكير في نقاط الدخول التقليدية في محاولة لتأمين النمو على المدى الطويل.
احصل على FOX Business أثناء التنقل بالنقر هنا
