تم إنشاء العملات المستقرة، وهي عملات مشفرة مرتبطة بقيمة مستقرة مثل الدولار الأمريكي، مع الوعد بجلب سيولة البيتكوين التي تعبر الحدود إلى شكل من أشكال الأموال الرقمية مع تقلبات أقل بكثير. وقد أثبت هذا المزيج شعبيته على نطاق واسع، حيث تجاوزت القيمة الإجمالية لمعاملات العملات المستقرة منذ عام 2022 حتى قيمة عملة البيتكوين نفسها.
ومع ذلك، فقد اتضح أنه نظرًا لأن العملات المستقرة أصبحت شائعة بين المستخدمين الشرعيين على مدار العامين الماضيين، فقد أصبحت أكثر شعبية بين نوع مختلف من المستخدمين: أولئك الذين يستغلونها لمليارات الدولارات من التهرب من العقوبات الدولية وعمليات الاحتيال.
كجزء من تقريرها السنوي عن الجريمة، أصدرت شركة تتبع العملات المشفرة “تشيناليسيس” اليوم أرقامًا جديدة حول الاستخدام غير المتناسب للعملات المستقرة لكلتا الفئتين الهائلتين من معاملات العملات المشفرة غير المشروعة خلال العام الماضي. ومن خلال تحليل سلاسل الكتل، حددت تشيناليسيس أنه تم استخدام العملات المستقرة في 70 في المائة بالكامل من معاملات احتيال العملات المشفرة في عام 2023، و83 في المائة من مدفوعات العملات المشفرة إلى البلدان الخاضعة للعقوبات مثل إيران وروسيا، و84 في المائة من مدفوعات العملات المشفرة للأفراد والشركات الخاضعة للعقوبات على وجه التحديد. تفوق هذه الأرقام بكثير الاستخدام الإجمالي المتزايد للعملات المستقرة – بما في ذلك الأغراض المشروعة – والذي يمثل 59 بالمائة من إجمالي حجم معاملات العملات المشفرة في عام 2023.
في المجمل، قامت شركة تشيناليسيس بقياس 40 مليار دولار من معاملات العملات المستقرة غير المشروعة في عامي 2022 و2023 مجتمعين. وكانت أكبر فئة من تلك الجرائم التي تعتمد على العملات المستقرة هي التهرب من العقوبات. في الواقع، عبر جميع العملات المشفرة، شكل التهرب من العقوبات أكثر من نصف المعاملات الإجرامية البالغة 24.2 مليار دولار والتي لاحظتها Chainalogy في عام 2023، حيث تمثل العملات المستقرة الغالبية العظمى من تلك المعاملات.
يقول أندرو فيرمان، رئيس استراتيجية العقوبات في تشيناليسيس، إن جاذبية العملات المستقرة لكل من الأشخاص والدول الخاضعة للعقوبات هي أنها تسمح لأهداف العقوبات بالتحايل على أي محاولة لحرمانهم من عملة مستقرة مثل الدولار الأمريكي. يقول فيرمان: “سواء كان الأمر يتعلق بفرد موجود في إيران أو رجل شرير يحاول غسل الأموال، ففي كلتا الحالتين، هناك فائدة لاستقرار الدولار الأمريكي يتطلع الناس للحصول عليها”. “إذا كنت في ولاية قضائية لا يمكنك فيها الوصول إلى الدولار الأمريكي بسبب العقوبات، فإن العملات المستقرة تصبح لعبة مثيرة للاهتمام.”
وكأمثلة، يشير فيرمان إلى Nobitex، أكبر بورصة للعملات المشفرة العاملة في الدولة الإيرانية الخاضعة للعقوبات، بالإضافة إلى Garantex، وهي بورصة سيئة السمعة مقرها في روسيا والتي تم فرض عقوبات عليها خصيصًا لاستخدامها الإجرامي على نطاق واسع. ووجدت تشيناليسيس أن استخدام العملات المستقرة على Nobitex يفوق البيتكوين بنسبة 9:1، وعلى Garantex بنسبة 5:1. وهذا فرق صارخ عن نسبة 1:1 تقريبًا بين العملات المستقرة وعملات البيتكوين في عدد قليل من البورصات الرئيسية غير المصرح بها والتي فحصتها Chainasis للمقارنة.
