افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
وافق بنك TD Bank على دفع 3 مليارات دولار للحكومة الأمريكية لتسوية اتهامات بأنه فشل في منع المنظمات الإجرامية من استخدام البنك الكندي لغسل مئات الملايين من الدولارات من خلال حساباته.
وقالت وزارة العدل إن شركة TD تعاني من “أوجه قصور طويلة الأمد ومنتشرة ومنهجية” في برنامجها لمكافحة غسيل الأموال، لكنها لم تعالجها بسبب تفويض داخلي لإبقاء التكاليف ثابتة.
فشل البنك في مراقبة 92 في المائة من حجم معاملاته خلال فترة ستة أعوام، بما يصل إلى 18.3 تريليون دولار خلال تلك الفترة، وفقا لوزارة العدل. وقالت السلطات إن ثلاث شبكات لغسل الأموال حولت بشكل جماعي أكثر من 670 مليون دولار عبر البنك.
وقال ممثلو الادعاء إن TD أمرت أيضًا الفروع بالتوقف عن تقديم تقارير داخلية عن المعاملات غير العادية التي تتعلق ببعض العملاء المشبوهين، وسمحت بحدوث نشاط يزيد عن 5 مليارات دولار في حسابات قررت بالفعل إغلاقها.
اعترفت وحدتان من بنك TD ومقره تورونتو، ثاني أكبر بنك في كندا من حيث الأصول، يوم الخميس بالذنب في الفشل في الحفاظ على برنامج لمكافحة غسيل الأموال، والفشل في تقديم تقارير دقيقة عن المعاملات، والتآمر لغسل الأموال.
“لقد أنشأ بنك TD بيئة سمحت للجريمة المالية بالازدهار من خلال جعل خدماته ملائمة للمجرمين. وقال المدعي العام الأمريكي ميريك جارلاند في مؤتمر صحفي أعلن فيه عن القرار: “لقد أصبح الأمر كذلك اليوم”.
وقال بهارات مسراني، الذي أعلن بالفعل عن خططه للتنحي عن منصب الرئيس التنفيذي لبنك TD العام المقبل، في بيان له: “هذا فصل صعب في تاريخ مصرفنا”. “لقد حدثت هذه الإخفاقات في عهدي كرئيس تنفيذي وأعتذر لجميع أصحاب المصلحة لدينا.”
ويأتي الإقرار بالذنب في أعقاب ثلاث قضايا ذات صلة، حيث اتُهم موظفو بنك TD، بما في ذلك مدير فرع في نيويورك، بقبول رشاوى لفتح حسابات لشركات وهمية وإصدار العشرات من بطاقات الخصم المرتبطة بالحسابات. حدد المدعون البنك على أنه المؤسسة المالية أ أو المؤسسة المالية رقم 1 في ملفات المحكمة.
ووفقا لإحدى لوائح الاتهام، استهدفت عصابات المخدرات فروع TD في حي كوينز بمدينة نيويورك، حيث جلبت أكياسًا من النقود لموظفي البنك الذين قاموا بإيداع الأموال في الحسابات. وفي الحالات الثلاث، تم نقل بطاقات الخصم إلى كولومبيا، حيث تم استخدامها لسحب الأموال من ماكينات الصراف الآلي في الدولة الواقعة في أمريكا الجنوبية.
وكجزء من الصفقة، وافقت شركة TD على تركيب جهاز مراقبة مستقل لمدة أربع سنوات.
تعد غرامة TD واحدة من أكبر العقوبات التي فرضتها الولايات المتحدة على مؤسسة مالية في السنوات العشر الماضية، والتي تضمنت غرامة قدرها 9 مليارات دولار في عام 2014 على بنك بي إن بي باريبا الفرنسي بسبب انتهاكات مزعومة للعقوبات وغرامة قدرها 4.3 مليار دولار في العام الماضي على بورصة العملات المشفرة. بينانس.
تتوج التسوية 18 شهرا صعبة بالنسبة لشركة TD، اضطرت خلالها إلى إلغاء عملية استحواذ مخطط لها بقيمة 13.4 مليار دولار على المقرض الأمريكي First Horizon، وأعلنت عن رئيس تنفيذي جديد من المقرر أن يتولى منصبه العام المقبل.
وكان البنك، المعروف بشعاره الأخضر الزاهي ورعايته لملعب فريق بوسطن سيلتيكس، بطل الرابطة الوطنية لكرة السلة، قد خصص بالفعل 2.6 مليار دولار استجابة للتحقيق.
