موسم الضرائب مرهق بما فيه الكفاية، ولكن الأخطاء التي يمكن تجنبها يمكن أن تحول الإيداع الروتيني إلى صداع باهظ الثمن.
مع اقتراب يوم الضرائب، إليك خمسة أخطاء شائعة في تقديم الإقرارات قد تؤدي إلى استرداد أموال أقل أو فاتورة أكبر أو تأخير في معالجة الإقرار الضريبي.
1. اختيار حالة التسجيل الخاطئة
تعد حالة التقديم الخاصة بك أحد أهم الخيارات في إقرارك الضريبي لأنها تساعد في تحديد معدل الضريبة والخصم القياسي والأرصدة التي قد تكون مؤهلاً للمطالبة بها. اختر الخيار الخطأ، وقد ينتهي بك الأمر إلى دفع أكثر مما تدين به، أو الحصول على استرداد أقل أو التسبب في تأخيرات إذا أبلغت مصلحة الضرائب الأمريكية عن الإرجاع للمراجعة.
بالنسبة للعديد من دافعي الضرائب، يأتي الارتباك من التغيرات الحياتية التي حدثت خلال العام، مثل الزواج أو الطلاق، أو إنجاب طفل، أو الانتقال للعيش مع شريك، أو دعم أحد الوالدين المسنين أو تقاسم الحضانة. حتى لو كان موقفك واضحًا، فإن قواعد مصلحة الضرائب الأمريكية يمكن أن تكون أقل بديهية، خاصة بالنسبة لدافعي الضرائب الذين ليسوا متأكدين مما إذا كانوا مؤهلين ليكونوا “رب الأسرة” أو ما إذا كان لا يزال بإمكانهم تقديم “الزوج المؤهل على قيد الحياة” بعد وفاة الزوج.
رب الأسرة، على وجه الخصوص، يمكن أن يكون مكلفًا أن يخطئ. وعادة ما يأتي مع خصم قياسي أكبر وشرائح ضريبية أكثر ملاءمة من التقديم كفرد – ولكن لديه متطلبات صارمة مرتبطة بدفع أكثر من نصف تكلفة الحفاظ على المنزل والحصول على معال مؤهل. إذا كنت لا تستوفي القواعد وتطالب بها على أي حال، فقد تضطر إلى سداد المزايا الضريبية لاحقًا، بالإضافة إلى الغرامات والفوائد.
عندما تكون في شك، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية لديها أداة لحالة الإيداع عبر الإنترنت، وسوف تقوم العديد من برامج الضرائب بإرشادك خلال الأسئلة لمساعدتك في اختيار الفئة المناسبة.
2. ترك الاعتمادات على الطاولة
أحد أكبر وأغلى الأخطاء في موسم الضرائب هو الفشل في المطالبة بكل رصيد أو خصم مؤهل له. قد يعني ذلك استرداد مبلغ أصغر أو فاتورة أعلى.
قال بيل سويني، نائب الرئيس الأول للشؤون الحكومية في رابطة المتقاعدين الأمريكية: “أعتقد أن الخطأ الأكبر الذي يرتكبه الناس هو عدم الفهم الكامل أو عدم تخصيص الوقت الكافي للبحث فعليًا عن جميع الاستقطاعات المختلفة والطرق التي يمكنك من خلالها وضع القليل من الأموال الإضافية في جيبك والمتاحة لك”.
متوسط استرداد الضرائب يصل إلى 3700 دولار في منتصف موسم الإيداع، حسبما تقول الخزانة
كما حذر سويني دافعي الضرائب من الاعتماد على عائدات العام الماضي كمخطط لتقديم الإقرارات بسبب التغييرات الأخيرة في قانون الضرائب من قانون One Big Beautiful Bill Act.
وقال: “سيكون هذا عامًا جيدًا نظرًا لوجود هذه التغييرات في قانون الضرائب، للتأكد من عدم افتراض أن ما فعلته العام الماضي سينتقل إلى هذا العام. ألقِ نظرة جديدة على وضعك الضريبي ومعرفة ما إذا كانت هناك أموال ستتركها على الطاولة”.
3. المواعيد النهائية الرئيسية المفقودة
يمكن أن يوفر لك التمديد وقتًا لتقديم أوراقك، لكنه لا يمنحك وقتًا إضافيًا للدفع. بالنسبة لمعظم دافعي الضرائب، فإن الموعد النهائي لمصلحة الضرائب الأمريكية لدفع ما تدين به هو 15 أبريل 2026 – حتى لو طلبت تمديدًا لتقديم الملف لاحقًا.
وقال مايك فولكندر، الرئيس المشارك لمنظمة “الازدهار الأمريكي” في معهد السياسة الأمريكية الأولى: “تذكر أنه حتى لو طالبت بالتمديد، فإن الأموال مستحقة في 15 أبريل”.
ما الذي سيختاره ترامب لقيادة الاحتياطي الفيدرالي بالنسبة لمحفظتك
وقال فولكندر، وهو مسؤول سابق في وزارة الخزانة ومفوض مصلحة الضرائب، إن دافعي الضرائب الذين يحتاجون إلى مزيد من الوقت يجب أن يستمروا في تقدير فاتورتهم والدفع بحلول الموعد النهائي لتقديم الطلبات للمساعدة في تجنب التكاليف الإضافية.
وقال: “عليك أن ترسل شيكًا فعليًا أو يتم خصم الدفعة من حسابك بحلول الموعد النهائي لتقديم الشيك”.
إذا لم تتمكن من الدفع بالكامل بحلول 15 أبريل، فادفع ما تستطيع للمساعدة في الحد من الغرامات والفوائد بالإضافة إلى فاتورتك الضريبية.
4. إدخال تفاصيل الحساب البنكي بشكل غير صحيح
إذا اخترت الإيداع المباشر لاسترداد أموالك، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية تعتمد على أرقام التوجيه والحساب التي تقدمها. رقم واحد خاطئ يمكن أن يؤدي إلى التأخير.
إذا كنت تدفع ما تدين به عن طريق الخصم المباشر، فقد تؤدي التفاصيل المصرفية غير الصحيحة أيضًا إلى رفض الدفع وربما تؤدي إلى غرامات وفوائد.
5. قم بالإيداع قبل وصول جميع النماذج الضريبية الخاصة بك
التوقيت مهم عندما يتعلق الأمر بتقديم الضرائب الخاصة بك. قد يؤدي إرسال الإقرار الخاص بك قبل استلام جميع الأوراق الرئيسية، مثل W-2s أو 1099، إلى حدوث أخطاء أو فقدان الدخل أو الإقرار الذي يتعين عليك تعديله لاحقًا.
قال فولكندر إن هناك طريقة بسيطة للتحقق مرة أخرى مما تم الإبلاغ عنه باسمك قبل تقديم الملف.
وقال: “أحد الأشياء التي تعلمتها العام الماضي عندما كنت مفوضًا لمصلحة الضرائب، هو أنه إذا قمت بإنشاء حساب على irs.gov، فيمكنك رؤية كل ما تم تقديمه بموجب معرفك الضريبي”.
انقر هنا للحصول على FOX Business أثناء التنقل
“من المفترض أن نتلقى جميع نماذج W-2 ونماذج 1099 الخاصة بنا عبر البريد في شهري يناير وفبراير. ولكن إذا فقدت واحدًا، أو أضعته في غير مكانه بدلاً من طلبه مرة أخرى، فيمكنك في الواقع الذهاب والاطلاع على ما تم تقديمه تحت رقم تعريف دافع الضرائب الخاص بك إذا قمت بإنشاء حساب على IRS.gov.”
يمكن أن يكلفك التأخر في تقديم الطلب أموالاً إضافية، خاصة إذا كنت مدينًا. الهدف هو الانتظار حتى تحصل على ما تحتاجه، ثم قم بتقديم الملف بمجرد أن تصبح جاهزًا.
