يفرض بنك UBS قيودًا صارمة على المصرفيين في Credit Suisse ، بما في ذلك حظر العملاء الجدد من البلدان عالية المخاطر وعلى المنتجات المالية المعقدة حيث يستعد للسيطرة على منافسه المريض في وقت مبكر من يوم الاثنين.
وضع المسؤولون التنفيذيون في UBS قائمة تضم ما يقرب من عشرين “خطاً أحمر” تمنع موظفي Credit Suisse من ممارسة مجموعة من الأنشطة منذ اليوم الأول الذي يتم فيه دمج البنكين ، وفقًا لأشخاص على دراية بالإجراءات.
تشمل الأنشطة المحظورة التعامل مع عملاء من دول مثل ليبيا وروسيا والسودان وفنزويلا وإطلاق منتجات جديدة دون موافقة مديري UBS.
سيتم أيضًا حظر السياسيين الأوكرانيين والشركات المملوكة للدولة لمنع غسل الأموال المحتمل
وقال كولم كيليهر رئيس بنك يو بي إس الشهر الماضي بشأن توليه موظفين في كريدي سويس: “نحن قلقون بشأن” التلوث الثقافي “. “سيكون لدينا مستوى عالٍ بشكل لا يصدق بالنسبة للأشخاص الذين نضمهم إلى UBS.”
تم تصميم الحظر ، الذي كتبه قسم الامتثال في UBS ، لتقليل مخاطر الصفقة ، التي نظمتها السلطات السويسرية منذ ثلاثة أشهر لإنقاذ Credit Suisse من الانهيار.
يخشى المسؤولون التنفيذيون في UBS من أنهم يتعاملون مع بنك كان تقليديًا أكثر استعدادًا لقبول العملاء المحفوفين بالمخاطر وتقديم منتجات عالية المخاطر لهم. تميزت السنوات القليلة الأخيرة لكريدي سويس كشركة مستقلة بسلسلة من الفضائح والأزمات ، والتي قال أحد التقارير الداخلية إنها كانت نتيجة “لموقفها غير الحكيم تجاه المخاطر”.
أنهى UBS اتفاقًا مع الحكومة السويسرية يوم الأربعاء سيوفر للبنك ما يصل إلى 9 مليارات فرنك سويسري (10 مليارات دولار) لحمايته من الخسائر في عملية الإنقاذ. وستبدأ المساعدة الحكومية بعد أن غطى بنك UBS أول خمسة مليارات فرنك سويسري من الخسائر.
كانت اتفاقية الحماية من الخسائر هي العقبة الأخيرة أمام UBS لتجاوزها قبل إتمام عملية الاستحواذ.
تغطي قائمة القيود – التي أطلق عليها المسؤولون التنفيذيون في UBS اسم “الخطوط الحمراء” – 11 خطرًا ماليًا و 12 خطرًا غير مالي.
في حين أن العديد من المخاطر تشغيلية – فيما يتعلق بقضايا مثل توزيع البحوث واستخدام المكاتب – تؤثر المراسيم الأخرى على مجالات عمل Credit Suisse بشكل مباشر أكثر.
بموجب القواعد ، لا يستطيع المصرفيون في Credit Suisse التداول في مجموعة من المنتجات المالية الغامضة ، بما في ذلك المشتقات الكورية وخيارات بعض المؤشرات الكمية.
في عام 2006 ، خسر Credit Suisse 120 مليون دولار في المشتقات الكورية ، مما أدى إلى تغيير فريق إدارة الوحدة. لكن البنك واصل العمل في السوق.
يجب على موظفي Credit Suisse أيضًا أن يطلبوا من المديرين التنفيذيين في UBS الإذن بمد قروض مدعومة بأصول مثل اليخوت والسفن والعقارات التي تزيد قيمتها عن 60 مليون دولار.
بصفته مصرفيًا لبعض أغنى أغنياء العالم ، قدم Credit Suisse منذ فترة طويلة قروضًا لتمويل مشتريات المليارديرات من الطائرات الخاصة ، بينما شارك أيضًا في تمويل اليخوت.
في العام الماضي ، طلب Credit Suisse من صناديق التحوط والمستثمرين الآخرين إتلاف المستندات المتعلقة باليخوت والطائرات الخاصة التي يمتلكها عملاؤه الأغنى بعد الكشف في صحيفة Financial Times عن صفقة توريق تنطوي على قروض قدمها إلى الأوليغارشية الذين تمت معاقبتهم لاحقًا.
يجب على الموظفين في بنك Credit Suisse السويسري طلب الإذن من UBS لتقديم قروض للمقترضين خارج البلاد وللممتلكات الأجنبية.
من أجل الحد من مخاطر غسل الأموال والرشوة والفساد ، يُمنع المصرفيون في Credit Suisse أيضًا من جلب عملاء جدد من مجموعة من البلدان عالية المخاطر. وتشمل هذه أفغانستان ، ألبانيا ، بيلاروسيا ، بوركينا فاسو ، جمهورية الكونغو الديمقراطية ، السلفادور ، إريتريا ، إثيوبيا ، غينيا ، هايتي ، العراق ، كوسوفو ، قيرغيزستان ، ليبيا ، مولدوفا ، ميانمار ، نيكاراغوا ، فلسطين ، روسيا ، جنوب السودان ، سريلانكا. والسودان وطاجيكستان وتركمانستان وأوزبكستان وفنزويلا واليمن وزيمبابوي.
تم إرسال مذكرة على مستوى الشركة إلى موظفي Credit Suisse يوم الخميس ، تخبرهم بتوقع “خطوط حمراء” جديدة في اليوم الذي تم فيه إغلاق الصفقة ، على الرغم من عدم تضمين تفاصيل القواعد.
وامتنع يو بي إس وكريدي سويس عن التعليق على القواعد.
بشكل منفصل ، صوت البرلمانيون السويسريون يوم الخميس على تمكين لجنة برلمانية خاصة للتحقيق في سقوط بنك كريدي سويس.
