انتقدت Coinbase وضع القواعد التي اقترحتها وزارة الخزانة الأمريكية بشأن خلط العملات المشفرة، مشيرة إلى أنها فشلت في معالجة الثغرات التنظيمية بشكل فعال مع وضع أعباء غير ضرورية على منصات العملات المشفرة.
في تم إرسال التعليق إلى شبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة، زعمت Coinbase أن المنصات المنظمة تمتثل بالفعل لقواعد حفظ السجلات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وخلط العملات المشفرة غير المشروع.
إن المتطلبات المقترحة لمنصات العملات المشفرة للإبلاغ عن جميع أنشطة خلط العملات المشفرة، حتى تلك ذات الأغراض المشروعة، اعتبرتها Coinbase غير فعالة.
وأعربت الشركة عن مخاوفها بشأن الاستخدام المفرط للموارد من خلال مثل هذه التقارير.
سلط تعليق Coinbase الضوء أيضًا على عدم وجود حد نقدي لحفظ السجلات وإعداد التقارير، مؤكدًا أن هذا النهج سيؤدي إلى الإبلاغ الجماعي عن المعاملات غير المشبوهة.
تحتاج وزارة الخزانة إلى نهج أكثر استهدافا
في منشور على X (تويتر سابقًا)، أكد بول جريوال، كبير المسؤولين القانونيين في Coinbase، على الحاجة إلى نهج أكثر استهدافًا، مشيرًا إلى أن تفريغ البيانات بدون حد نقدي سيكون مضيعة للوقت والموارد.
وقال جريوال: “إذا أرادت وزارة الخزانة التركيز على هذه القضية، فيجب عليها مساعدة البورصات على الوفاء بالتزاماتها الحالية للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة التي تنطوي على الاختلاط”.
وأشار إلى أن التوجيهات المحددة ستكون أكثر فعالية من قواعد الإبلاغ الإلزامية المجمعة، كما فعلت الخزانة في مجالات أخرى.
إذا كانت هناك حاجة إلى قاعدة جديدة، على الأقل: أ/ إضافة حد نقدي لتقليل المعلومات غير المفيدة المبلغ عنها وتخفيف العبء الثقيل الذي يفرضه ذلك على البورصات؛ ب/ جعل القاعدة شرطًا لحفظ السجلات – وليس الإبلاغ –؛ و ج/ تقديم فترة تنفيذ ممتدة.
– paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 22 يناير 2024
وضع القواعد المقترحة من قبل FinCEN، أعلن في أكتوبر، يهدف إلى تعزيز الشفافية المحيطة بأنشطة خلط العملات المشفرة.
ومع الاعتراف بإمكانية استخدام خلط العملات المشفرة لأغراض مشروعة ومبتكرة، أعربت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) عن مخاوفها بشأن احتمال استخدامها لغسل الأموال من قبل جهات غير مشروعة، بما في ذلك المتسللين من كوريا الشمالية ومهاجمي برامج الفدية في روسيا.
ولمعالجة المشكلات المثارة، اقترحت Coinbase أن تقوم شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بوضع عتبة للقضاء على التقارير المجمعة عن المعاملات الصغيرة.
بالإضافة إلى ذلك، أوصت Coinbase بالتركيز على حفظ السجلات بدلاً من إعداد التقارير للتخفيف من مخاطر الخصوصية والأمان المرتبطة بالإبلاغ الإلزامي.
يمكن أن تؤثر قواعد الاختلاط الخاصة بـ FinCEN على خدمات CoinJoin الخاصة بـ Bitcoin
إذا تم تنفيذ القواعد الجديدة لشبكة مكافحة الجرائم المالية، فإنها ستصنف خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل باعتباره “مصدر قلق أساسي لغسل الأموال”، مما يؤثر على كل من البنوك المخصصة مثل تورنادو كاش ومقدمي الخدمات الذين يستخدمون بروتوكولات الخصوصية الأساسية.
ويأتي اقتراح شبكة مكافحة الجرائم المالية وسط مخاوف متزايدة من استغلال الجهات الخبيثة لخدمات خلط العملات المشفرة لغسل الأموال غير المشروعة.
ستتطلب القواعد المقترحة من المؤسسات المالية الاحتفاظ بالسجلات والتقارير المتعلقة بالمعاملات التي تتضمن بهلوانات الأصول الرقمية.
ويعني هذا بشكل أساسي أن مشغلي العملات المشفرة سيخضعون لمتطلبات معرفة عميلك (KYC)، ومكافحة غسل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
ترتكز عملية وضع قواعد شبكة مكافحة الجرائم المالية على المادة 311 من قانون الوطنية الأمريكي، الذي يمكّن وزير الخزانة من تحديد واتخاذ تدابير خاصة ضد الكيانات المصنفة على أنها “مخاوف رئيسية تتعلق بغسل الأموال”.
ويمكن أن تشمل هذه التدابير حظر الحسابات المراسلة أو الحسابات المستحقة الدفع، والتحقق من غرض ومصدر الأموال المخصصة للمدفوعات، وفرض متطلبات حفظ السجلات وإعداد التقارير، وإلزام الإفصاح عن الملكية المستفيدة.
ومن الجدير بالذكر أن تورنادو كاش كان تمت الموافقة عليها من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) في أغسطس من العام الماضي.
