مع حلول العام الجديد، تأتي فرصة لإعادة ضبط الوضع المالي، ويفكر المزيد من الأمريكيين في اتخاذ قرارات مالية في عام 2026 مع التركيز على أهداف الادخار قصيرة المدى، وفقًا لدراسة حديثة أجرتها شركة Fidelity Investments.
وجدت دراسة فيديليتي السنوية أن 64% من المشاركين يفكرون في اتخاذ قرار مالي للعام الجديد، بزيادة عن 56% في العام الماضي.
ووجدت أيضًا أن أهم ثلاثة قرارات مالية ظلت ثابتة على أساس سنوي، حيث قال 44% إنهم يريدون توفير المزيد من المال، و36% يريدون سداد الديون، و30% يتطلعون إلى إنفاق أموال أقل.
وقالت ليانا ديفيني، رائدة السوق في شركة فيديليتي إنفستمنتس، لشبكة فوكس بيزنس في مقابلة: “كانت هذه هي السنة الثانية على التوالي التي يعطي فيها الأمريكيون الأولوية لمزيد من تلك المدخرات قصيرة الأجل”. “لذلك كان هذا مشابهًا لما حدث في العام الماضي حيث كانوا يقولون: “أريد المزيد من أهداف الادخار قصيرة المدى مثل إنشاء صندوق للطوارئ أو سداد الديون مقابل الأهداف طويلة المدى”.
ووجدت الدراسة أن 55% يشعرون بالإرهاق بسبب الموارد المالية الشخصية بينما وصف 31% من الأمريكيين علاقتهم بالمال بأنها مرهقة. ومن بين الفئات العمرية، كان جيل الألفية (68٪) والجيل Z (64٪) هم الأكثر إرهاقًا بسبب مواردهم المالية الشخصية.
ويشعر الأمريكيون أيضًا بمزيد من التوتر عما كانوا عليه في السنوات الأخيرة عندما يتعلق الأمر بتوفير المال لتحقيق الأهداف بعد دفع الفواتير (35%)، والقدرة على دفع الفواتير الشهرية (34%)، ودفع تكاليف الرعاية الصحية عند التقاعد (30%)، والحصول على مدخرات تقاعد كافية للتقاعد كما هو مخطط له (30%).
وجدت شركة فيديليتي أن ما يقرب من ثلاثة أرباع الأمريكيين تعاملوا مع انتكاسة مالية في العام الماضي، وهو ما قد يفسر التركيز على بناء المدخرات لمواجهة الانتكاسات غير المتوقعة، حيث أبلغ 20٪ عن حالة طوارئ غير صحية غير متوقعة.
وقال ديفيني: “في عام 2025، قال 72% من الأمريكيين إنهم تعرضوا لنوع من النكسات المالية، ثم قال 55% إنهم مرهقون بشؤونهم المالية الشخصية”. “بسبب ارتفاع الأسعار، أعرب 33% عن شعورهم بأن أموالهم أقل بكثير.”
وأشار ديفيني إلى أنه “على الرغم من أن هذه مخاوف واقعية، إلا أن ما نراه أيضًا هو التفاؤل”، مضيفًا أن الدراسة وجدت أن 70٪ يرون أنفسهم في وضع مالي أفضل أو مشابه مما كانوا عليه في نفس الوقت من العام الماضي.
قال عدد أكبر من المشاركين إنهم يشعرون بتحسن بشأن أوضاعهم المالية عما كانوا عليه قبل خمس سنوات – حيث قال 43% ذلك في دراسة هذا العام، بزيادة عن 36% في العام الماضي.
“لقد بدأت بداية العام فعلياً كأفعوانية. لقد شهدنا تقلبات كبيرة في السوق ثم انتعاشاً كبيراً في السوق، ثم شهدنا أيضاً القلق المستمر بشأن القدرة على التنافس مع الأسعار المرتفعة، وشهدنا، على أساس سنوي، تضخماً صعباً”.
وقالت: “أعتقد أن السبب وراء رؤية المزيد من الأولويات في العامين الماضيين حول المدخرات قصيرة الأجل ربما يرجع إلى بعض التقلبات التي شهدناها، وكذلك قول الأمريكيين هذه المرة إنهم اضطروا إلى تقليص بعض مدخراتهم”.
وقال ديفيني إنه من المشجع أن الأمريكيين يمنحون الأولوية لأهدافهم المالية قصيرة المدى بشكل أكبر، مشيرًا إلى 25% الذين قالوا إنهم يريدون بناء صندوق الطوارئ الخاص بهم في العام المقبل و23% آخرين قالوا إنهم يريدون الالتزام بميزانية الإنفاق.
