تم توزيع أكثر من 200 مليار دولار من قروض الإغاثة والمنح الخاصة بـ Covid على الجهات الفاعلة التي يحتمل أن تكون محتالة ، وهو ما يقرب من خمس جميع أموال إدارة الأعمال الصغيرة التي تم صرفها في الولايات المتحدة ، وفقًا لتقدير جديد للمفتش العام لـ SBA.
التقدير هو الأعلى حتى الآن بالنسبة لـ 1.2 تريليون دولار التي تم إصدارها بموجب برنامج حماية الرواتب التابع لشركة SBA وقرض الكوارث الاقتصادية من مارس 2020 إلى يناير 2022 ، وفي ذلك الوقت كان تمويل كلا البرنامجين قد انتهى. ويستند هذا الرقم إلى حالة عمل هيئة المراقبة والتقارير السابقة وتحليل البيانات المتقدم. في العام الماضي ، أفادت NBC News بأن الاحتيال في البرنامجين ، اللذان تمت الموافقة عليهما معًا 22 مليون قرض ، قد يصل إلى 160 مليار دولار.
يظهر الرقم الجديد أن ما يصل إلى 17٪ من عائدات البرامج قد تكون مسروقة. هذا أعلى بكثير من نسبة 5٪ التي تقدرها جمعية مدققي الاحتيال المعتمدين وهي المقدار القياسي للاحتيال المتوقع في الشؤون المالية لأي مؤسسة.
يشير تقرير الوكالة الدولية للطاقة الذرية إلى أنه قبل الوباء ، لم تكن برامج SBA نقطة جذب لعصابات الجريمة المنظمة أو العصابات عبر الوطنية. بمجرد تشغيل الحنفية من أجل Covid Relief في أوائل عام 2020 ، جاء الفاعلون السيئون على الفور بحثًا عن المال ، وفقًا للتقرير.
ورد مسؤولو SBA على استنتاجات التقرير يوم الثلاثاء ، مشيرين إلى أن الغالبية العظمى من الاحتيال المقدّر ، 86٪ ، حدث في الأشهر التسعة الأولى من الوباء في عهد الرئيس دونالد ترامب في عام 2020 وليس في التوزيعات اللاحقة خلال إدارة بايدن.
وفقًا للتقرير ، قام المحققون التابعون للمفتش العام بتمشيط أكثر من 250.000 نصيحة احتيال من الخط الساخن للوكالة ، والتي تم فرزها إلى 90.000 “خيوط قابلة للتنفيذ”.
قال مكتب IG إن فريقه حدد إشارات حمراء واضحة للاحتيال بما في ذلك طلبات القروض المقدمة من دول أجنبية ، والقروض المتعددة القادمة من نفس عناوين IP ، والمقترضين الذين لم يتقدموا بطلب للإعفاء من القرض وهم حاليًا في حالة تخلف عن السداد.
سلط التقرير الضوء على أحد المحتالين الذي خدع برامج قروض SBA أكثر من 150 مرة للحصول على أكثر من 3 ملايين دولار.
