تحول المؤسسات المالية الرائدة في وول ستريت تركيزها نحو تصنيع إثباتات المفهوم (PoCs) التي تم تطويرها ضمن تجربة blockchain المعروفة باسم Project Guardian.
تحرص منصة Blockchain التابعة لـ JPMorgan، Onyx، بشكل خاص على تحويل الأفكار المكتسبة من برنامجها التجريبي مع سلطة النقد في سنغافورة (MAS) إلى منتجات ملموسة.
خلال حدث TokenizeThis الذي أقيم في ميامي في 10 مايو، قالت ستيفاني لوك، مديرة المنتجات في Onyx التابعة لـ JPMorgan، إن الشركة تركز على ترميز صناديق الاستثمار كمجال تركيز رئيسي.
“هذا مجال تركيز كبير جدًا: كيف يمكننا إنتاج وتصنيع ما قمنا ببنائه كدليل على المفهوم؟” صرح لوك.
WisdomTree تسلط الضوء على الاهتمام بترميز RWA
هناك شركة تقليدية أخرى تستثمر بكثافة في الهجرة المالية المدعومة بتقنية blockchain وهي WisdomTree، وهي شركة لإدارة الأصول.
أبرزت ماريديث هانون، رئيسة تطوير الأعمال في WisdomTree، اهتمام الشركة بتخصيص المحفظة ومزج المحافظ مع الحسابات الجارية.
وتحدث هانون بشكل أكبر عن الفوائد المحتملة لترميز الأصول في العالم الحقيقي لمحافظ المستثمرين، متصورًا القدرة على إنشاء عدد لا يحصى من الاختلافات في التخصيص وملفات تعريف المخاطر.
تستكشف WisdomTree أيضًا توفير خدمات مختلفة على السلسلة من خلال واجهة موحدة لعملائها.
تهدف الشركة إلى دمج الخدمات المالية المختلفة، بما في ذلك المحافظ الرمزية والخدمات المصرفية التقليدية، في تطبيق واحد.
“قم بتوفير القيمة النهائية المتمثلة في القدرة على استخدام أموالك بشكل أكثر فعالية. أن تكون قادرًا على التواجد في السوق، في صندوق سوق المال الذي يكسب 5٪ مقابل عدم ربح أي شيء تقريبًا في حسابك الجاري.
باعتبارها مدير أصول بارزًا مشاركًا في الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)، تقدم WisdomTree خبرتها وتجربتها إلى مبادرة Project Guardian.
تم إطلاق Project Guardian في مايو 2022، ويسعى إلى استكشاف تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) وترميز الأصول في أسواق التمويل بالجملة.
تركز المبادرة على تطوير شبكات مفتوحة وقابلة للتشغيل البيني، وبروتوكولات DeFi على المستوى المؤسسي، وترميز الأصول، والبنية التحتية الموثوقة.
يعد كل من JPMorgan وDBS Bank وSBI Digital Asset Holdings وWisdomTree هم المشاركين الرئيسيين في Project Guardian، حيث يتعاونون لتقييم جدوى التمويل اللامركزي وترميز الأصول على نطاق أوسع.
تستمر الصناديق المُرمزة في اكتساب الشعبية
وفي تقرير صدر في وقت سابق من هذا العام، كشفت وكالة موديز، وهي شركة رائدة في تقييم مخاطر الاستثمار، عن قيمة الأموال الرمزية ارتفعت من 100 مليون دولار في بداية عام 2023 إلى ما يقرب من 800 مليون دولار، مدفوعًا بالترميز المتزايد لسندات الخزانة الأمريكية.
أبرز التقرير أن كلاً من سلاسل الكتل العامة والخاصة تشهد إدراج أصول مختلفة.
ومن بين الأمثلة الأكثر شهرة صندوق أموال الحكومة الأمريكية التابع لفرانكلين تمبلتون التوسع من ممتاز إلى المضلعأطلقت شركة Backed Finance صندوقًا مرمزًا قصير الأجل لسندات الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة (ETF)، بينما قامت UBS Asset Management بنشر صندوق سوق المال المرمز (MMF) على سلسلة Ethereum blockchain.
وفقًا لوكالة موديز، فإن ترميز MMFs يوفر إمكانية الجمع بين استقرارها والمزايا التكنولوجية للعملات المستقرة.
ومؤخرًا، قامت شركة DigiFT، وهي شركة للتكنولوجيا المالية مقرها سنغافورة، أيضًا أعلن الإطلاق من رموز إيصال إيداع سندات الخزانة الأمريكية (DR).
وبالمثل، قام بنك ميسيون التركي بذلك أعلنت شراكتها مع شركة Taurus السويسرية للاستفادة من تكنولوجيا حفظ الأصول الرقمية والترميز.
