كثيرًا ما يشارك 1% فقط من المستشارين الماليين في مناقشات حول العملات المشفرة مع عملائهم بسبب المخاوف بشأن الالتزامات القانونية المحتملة والنفقات المرتبطة بها في حالة فشل الاستثمار.
وفقًا لـ “مستثمري العملات المشفرة في أستراليا” من CoreData تقرير، صرح 89٪ من المستشارين الماليين أنهم لم يقدموا أبدًا أي نصيحة بشأن العملات المشفرة.
يقول التقرير: “أحد أبرز الأسباب التي تجعل المستشارين لا يتحدثون عن العملات المشفرة يرجع إلى المخاوف بشأن عدم تغطيتهم بتأمين التعويض المهني (PI)”.
“بدون تغطية الباحث الشخصي، يخاطر المستشارون بتحمل تكاليف قانونية باهظة إذا ادعى العملاء أن مشورتهم أدت إلى خسارة مالية أو ضرر.”
لماذا لا يناقش المستشارون الماليون العملات المشفرة؟
وتساهم عدة عوامل أخرى في تردد المستشارين، بما في ذلك انتشار عمليات الاحتيال داخل مجال العملات المشفرة، والمعلومات المحدودة مقارنة بالأصول التقليدية، وغياب بيانات الأداء التاريخية، والافتقار إلى لوائح واضحة.
“على عكس الأصول التقليدية، تفتقر العملات المشفرة حاليًا إلى تصنيفات مراكز الأبحاث والمشورة الواضحة من الهيئات الإدارية. على الرغم من وجود بيانات تاريخية على blockchain، إلا أن تاريخ العملة المشفرة قصير نسبيًا، ومستقبلها غير مؤكد.”
ومع ذلك، تعتقد CoreData أن إحجام غالبية المستشارين عن استكشاف سوق العملات المشفرة يمثل فرصة للشركات الاستشارية للتخصص أو تعزيز فهمها لفئة الأصول الناشئة هذه.
بدأ المستشارون الماليون في التخصيص لـ $ بيتكوينحوالي 3.5% من محفظة العميل. إذا تم اعتماد هذه الممارسة على نطاق واسع، فإن التدفقات إلى العملات المشفرة ستكون مذهلة، حيث تصل إلى تريليونات الدولارات.
علاوة على ذلك، أصبحت الصناديق المُدارة الآن قادرة أيضًا على تعريض نفسها للعملات المشفرة عن طريق…
– سام (@SamCKx) 19 مارس 2024
ومن المثير للاهتمام أن الاستطلاع كشف أن 67% من حاملي العملات المشفرة أعربوا عن اهتمامهم بتلقي المشورة المهنية حول هذا الموضوع.
جاء أعلى طلب على المشورة من الأفراد الذين يمتلكون العملات المشفرة بسبب إيمانهم بإمكانية ارتفاع قيمتها أو مخاوفهم بشأن التضخم.
وقال الاستطلاع: “بالنسبة للمستشارين الذين يسعون إلى تطوير مهاراتهم في هذا المجال، تمثل الأصول المشفرة فرصة لبناء عرض فريد لأعمالهم”.
وأضافت: “الممارسات التي تبذل الجهود لتطوير الكفاءة في المنطقة ستتاح لها الفرصة لزيادة أصولها الخاضعة للإدارة بين مجموعات من المستثمرين المهتمين بالعملات المشفرة، بالإضافة إلى حاملي العملات المشفرة المتمرسين الذين كونوا ثروة عبر بلوكتشين”.
نظرًا لأن الأجيال الشابة، التي تتمتع بالذكاء الرقمي، أصبحت جزءًا أكبر من السوق، فمن المتوقع أن يرتفع الطلب على الأصول الرقمية، بما في ذلك العملات المشفرة والأصول الحقيقية المرمزة.
وبالتالي، يصبح بناء الخبرة في الأصول القائمة على blockchain أحد الاعتبارات الحاسمة للممارسات الاستشارية المستقبلية في أستراليا.
سيسمح مورغان ستانلي للوسطاء بالتوصية بصناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين الفورية
كما ورد، فإن مورجان ستانلي، إحدى المؤسسات المالية الرائدة، هي استكشاف إمكانية التوسع مبيعاتها من صناديق Bitcoin ETFs من خلال السماح لما يقرب من 15000 من الوسطاء بالتوصية بنشاط بهذه المنتجات للعملاء.
حاليًا، يقدم Morgan Stanley صناديق Bitcoin ETFs على أساس غير مرغوب فيه، مما يعني أنه يجب على العملاء التواصل مع مستشاريهم بشكل مستقل للتعبير عن اهتمامهم بالاستثمار.
ومن خلال تمكين المستشارين من التوصية بهذه المنتجات بشكل نشط، يمكن للشركة توسيع قاعدة عملائها، على الرغم من أنها ستعرض نفسها أيضًا لمسؤولية إضافية.
بعض المؤسسات المالية، مثل ريموند جيمس المالية و الطليعة، اختارت عدم تقديم منتجات العملات المشفرة، مشيرة إلى مخاوف بشأن مدى ملاءمتها للمحافظ طويلة الأجل.
أعلنت LPL Financial، وهي أكبر شركة وساطة مستقلة تضم أكثر من 22000 وسيط، عن خطط في فبراير لتقييم أموال البيتكوين التي يمكنها تقديمها للعملاء.
