ابق على اطلاع مع التحديثات المجانية
ببساطة الاشتراك في البنوك الأمريكية Myft Digest – يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
الفضل في Citigroup حساب العميل بمبلغ 81 ترينًا عندما كان يعني إرسال 280 دولارًا فقط ، وهو خطأ يمكن أن يعيق محاولة البنك لإقناع المنظمين بأنه قد حدد مشكلات تشغيلية طويلة الأمد.
تم تفويت النقل الداخلي الخاطئ ، الذي حدث في أبريل الماضي ولم يتم الإبلاغ عنه سابقًا ، من قبل كل من موظف المدفوعات ومسؤول ثانٍ تم تعيينه للتحقق من المعاملة قبل موافقته على معالجته في بداية العمل في اليوم التالي.
اكتشف موظف ثالث مشكلة في أرصدة حساب البنك ، حيث قام بالتقاط الدفعة بعد 90 دقيقة من نشره. تم عكس الدفعة بعد عدة ساعات ، وفقًا لحساب داخلي للحدث الذي شاهدته The Financial Times وشخصين على دراية بالحدث.
لم تترك أي أموال Citi ، التي كشفت عن “القريب” للاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة ، وفقًا لشخص آخر على علم بهذه المسألة.
وقال البنك إن “تحكم المباحث في تحديد خطأ الإدخال بين حسابين ليدجر Citi وعكسنا الإدخال” وأن هذه الآليات “كانت ستوقف أيضًا أي أموال تغادر البنك”.
وأضاف: “في حين لم يكن هناك أي تأثير على البنك أو عميلنا ، فإن الحلقة تؤكد جهودنا المستمرة لمواصلة القضاء على العمليات اليدوية وأتمتة الضوابط.”
ما مجموعه 10 قريبة من الأخطاء – الحوادث التي يعالج البنك المبلغ الخاطئ ولكن في النهاية قادر على استرداد الأموال – بقيمة مليار دولار أو أكبر في CITI العام الماضي ، وفقًا لتقرير داخلي شاهدته FT. انخفض الرقم قليلا من 13 في العام السابق. رفضت Citi التعليق على هذه المجموعة الأوسع من الأحداث.
لا تحتاج إلى الإبلاغ عن مفاتيح القرب إلى المنظمين ، مما يعني أنه لا توجد بيانات عامة شاملة حول عدد المرات التي تحدث فيها هذه الحوادث عبر القطاع. قال العديد من المنظمين السابقين ومديري المخاطر المصرفية إن اختفاء أكبر من مليار دولار غير عادية في صناعة البنوك الأمريكية.
تبرز سلسلة من الأخطاء القريبة في Citi كيف يكافح بنك وول ستريت لإصلاح مشاكله التشغيلية بعد ما يقرب من خمس سنوات بعد أن أرسلت عن طريق الخطأ 900 مليون دولار للدائنين المشاركين في معركة مثيرة للجدل حول ديون مجموعة مستحضرات التجميل.
أدت دفع تعويضات Citi الخاطئة إلى الإطاحة بالمدير التنفيذي آنذاك مايكل كوربات ، وغرامات كبيرة وفرض أوامر الموافقة التنظيمية التي تتطلب منها حل المشكلات.
وصفت جين فريزر ، التي تولى منصب كبار المديرين التنفيذيين لسيتي من كوربات في عام 2021 ، إصلاح القضايا التنظيمية لسيتي بأنها “أولوية قصوى لها”. ومع ذلك ، تم تغريم المجموعة 136 مليون دولار العام الماضي من قبل OCC والاحتياطي الفيدرالي لفشلها في تصحيح المشكلات في مراقبة المخاطر وإدارة البيانات.
كان Citi 81tn بالقرب من Miss في أبريل بسبب خطأ في الإدخال ونظام احتياطي مع واجهة مستخدم مرهقة ، وفقًا للأشخاص المطلعين على الحادث. في منتصف شهر مارس ، تم حظر أربع معاملات بلغ مجموعها 280 دولارًا المخصصة لحساب الضمان للعميل في البرازيل من خلال شاشة تمسك بالمدفوعات التي تعتبر انتهاكات عقوبات محتملة.
تم مسح الدفع بسرعة ، ولكن ومع ذلك ظل عالقًا في نظام البنك وغير قادر على الانتهاء منه بشكل طبيعي.
أصدر فريق التكنولوجيا في CITI تعليمات الموظف المعالجة المدفوعات لإدخال المعاملات يدويًا في شاشة احتياطية نادرًا ما تستخدم. كان أحد المرفقات من البرنامج هو أن حقل المبلغ جاء مسبقًا مع 15 من الأصفار ، وهو الشخص الذي يدخل معاملة مطلوبة لحذفها ، وهو أمر لم يحدث.
