فتح Digest محرر مجانًا
تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
إن حملة أوروبا لتبسيط اللوائح المالية وتبسيطها تجعل كبار المشرفين متوترين بشأن خطر تسخين الضمانات الرئيسية.
وقال اثنان من أكبر المشرفين على الاتحاد الأوروبي في أوقات فاينانشيال تايمز أنهم مصممون على تجنب تدابير الوقاية من الأزمات التي يتم اجتيازها في الدفعة لإحياء النمو الاقتصادي البطيء في المنطقة.
وقال دومينيك لابوريكس ، رئيس لوحة القرار الفردي – الذي يتعامل مع البنوك في منطقة اليورو “إذا كان الأمر يتعلق بإلغاء تنظيم وخفض الشريط في الحماية المالية ، فلن نكون مستعدين لمعالجة التقلبات”.
ويأتي هذا التدخل المدبب ، وهو أمر غير مألوف بالنسبة للمنصات ، بعد أن أعلنت المفوضية الأوروبية مؤخرًا عن خطط لخفض نطاق قواعد الكشف عن استدامة الأعمال التي قدمتها قبل عامين بشكل كبير. كما أنه يقوم بمراجعة قواعد رأس المال للبنوك وشركات التأمين كجزء من خطط لتعزيز نشاط السوق المالي والنمو.
بعض المسؤولين يريدون أن يذهب بروكسل إلى أبعد من ذلك. كتب رؤساء البنوك المركزية الألمانية والفرنسية والإسبانية والإيطالية إلى اللجنة مؤخرا إلى إزالة مجالات “معقدة غير معقدة” من القواعد المالية التي تشوه المنافسة الدولية دون تحسين الاستقرار المالي.
قال لابوريكس إنه “مستعد تمامًا” للتفاعل مع دعوات لتخفيف عبء التنظيم. لكنه حذر صناع السياسة من أن ينسى دروس آخر انهيار في القطاع المصرفي الكبير. “لا تنس أزمة عام 2008. ماذا يعني ذلك؟ عمليات الإنقاذ في كل مكان.”
وقال لابوريكس في مقابلة: “أنا مستعد لمناقشة التبسيط ، لكنني لست مستعدًا لخفض الشريط من حيث حماية الاستقرار المالي”.
أشار فرانك إلدرسون ، نائب رئيس مجلس الإشراف على البنك المركزي الأوروبي ، إلى أنه بعد أن أنفقت حكومات منطقة اليورو في منطقة اليورو في عام 2008 أنفقت 1.5 تري يورو كدعم رأسمالي و 3.7 ترين على الدعم السيولة للنظام المالي. تقلص اقتصاد أوروبا 4.3 في المائة في عام 2009 حيث أثرت الأزمة.
وقال إلدرسون في مقابلة: “من الجيد أن نتذكر لماذا فعلنا ذلك في المقام الأول” ، مضيفًا: “لا نحتاج إلى أن نكون راضين ونقول إن العقد القادم سيكون ورديًا – لذلك يجب أن نكون حذرين من التخلص من الوظائف الإشرافية التي قد تؤدي إلى تكرار هذا الموقف”.
وقال إلدرسون في مؤتمر مصرفي في لندن الأسبوع الماضي: “لا ينبغي استخدام النقاش حول القدرة التنافسية كذريعة للتخلي عن اللوائح”.
وبدلاً من خفض المتطلبات التنظيمية ، قال إن الاتحاد الأوروبي يجب أن يركز على تنسيقها عبر أعضائه الـ 27. قال: “لا تقطع القواعد وتنسيقها”.
وقال مسؤول البنك المركزي الأوروبي لمجلة FT إنه دعم “التبسيط بطريقة دقيقة” لقواعد الكشف عن الاستدامة ، لكنه حذر إذا كان هذا بعيدًا جدًا ، فقد يحرم البنوك التي يحتاجونها من الشركات لتقييم تعرضها لمخاطر تغير المناخ.
قال: “هل كان كل هذا مثاليًا؟ ربما لا”. “هل يمكننا أن نفعل ما هو أفضل دون دفع الكثير من الثمن؟” لكنه أضاف: “إذا كان من الممكن أن يؤدي ذلك إلى عدم وجود بنوك البيانات التي يحتاجون إليها لتقييم هذه المخاطر ، فستكون هذه مشكلة بالنسبة للبنوك وسيجعل عملنا كمشرف أكثر صعوبة.”
كان البنك المركزي الأوروبي يدفع بنوك منطقة اليورو لمعالجة المخاطر الناتجة عن الفيضانات والجفاف وحرائق الغابات والانتقال بعيدًا عن الوقود الأحفوري ، مما يهدأ إلى نغمة أولئك الذين يسحبون أقدامهم.
يتمتع البنك المركزي بسلطة فرض “مدفوعات عقوبة دورية” على المقرضين بقيمة تصل إلى 5 في المائة من متوسط دورانها اليومي كل يوم لمدة تصل إلى ستة أشهر.
وقال إلدرسون إن هناك “عدد قليل من البنوك” التي كانت هذه العقوبات لا تزال “إمكانية ملموسة” بعد أن فاتتها أول سلسلة من المواعيد النهائية لاتخاذ خطوات لمعالجة مخاطر المناخ في ميزانياتها العمومية.
وقال “هناك عدد صغير” من البنوك الأخرى التي قيل لها أنها يمكن أن تواجه أيضًا عقوبات لفقدان الموعد النهائي الثاني للبنك المركزي الأوروبي في العمل المناخي المحدد في نهاية عام 2023. انتهى الموعد النهائي في الآونة الأخيرة ، فمن السابق لأوانه قوله “إذا كان يمكن تغريم أي بنوك على هذا.
