أكثر من نصف البالغين الأمريكيين (56٪) ليس لديهم أي وثائق للتخطيط العقاري – على الرغم من أن 73٪ يقولون إنها مهمة.
هذا وفقًا لمسح شمل 5000 شخص أجرته Talker Research نيابة عن Trust & Will.
أظهرت النتائج أنه في حين أن غالبية البالغين (73٪) يقولون إن التخطيط العقاري مهم بالنسبة لهم، فإن 26٪ فقط لديهم وصية بالفعل.
ومستويات الاستعداد لا ترتبط دائمًا بالعمر. يقع الجيل X بين الآباء المسنين وأطفالهم، وهو في الواقع الجيل الأقل حماية في أمريكا.
قال 62% من الجيل X، المعروف باسم “فجوة الساندويتش”، إنهم ليس لديهم أي وثائق للتخطيط العقاري، مما يجعلهم غير محميين أكثر من الجيل Z (54%)، أو جيل الألفية (58%)، أو جيل الطفرة السكانية (48%).
يعد تقرير التخطيط العقاري لعام 2026 من Trust & Will جزءًا من التحليل السنوي المستمر للتخطيط العقاري في أمريكا وكيف يتغير الإعداد والتفكير حول الموروثات.
وقال كودي باربو، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Trust & Will: “يسلط بحثنا هذا العام الضوء على فجوة كبيرة بين النية والعمل عندما يتعلق الأمر بالتخطيط العقاري.
“على الرغم من إدراك الغالبية العظمى لأهمية وجود وصية أو غيرها من وثائق التخطيط العقاري بشكل أساسي، إلا أن 56% لم يتمكنوا من اتخاذ خطوات مهمة لتحقيق ذلك.
وتابع باربو: “من المثير للدهشة بشكل خاص أن الجيل X هم الأقل احتمالاً للحماية باعتبارهم المجموعة التي تواجه الكثير من التعقيدات المالية مع الأطفال، والرهون العقارية، والآباء المسنين، والتخطيط للتقاعد”.
“يُعتقد في كثير من الأحيان أن الأجيال الأكبر سناً هي تلك التي تحتاج إلى التحرك، ولكن من المهم للغاية أن يتم تمكين الأشخاص الذين هم في الأربعينيات والخمسينيات من عمرهم من حماية تراثهم وأحبائهم بشكل صحيح.”
إن الافتقار إلى الاستعداد له آثار عملية: إذ يقول 42% من الأميركيين إنهم لن يعرفوا ماذا يفعلون إذا توفي أحد أفراد الأسرة اليوم. ويقفز هذا الرقم إلى 56% بين أولئك الذين ليس لديهم وثائق على الإطلاق.
ولعل الأمر الأكثر إثارة للدهشة هو من يسافر بدون شبكة أمان، حيث أن 68% من الأشخاص الذين تربطهم علاقات جادة أو مخطوبين ليس لديهم وثائق تخطيط عقاري. والمثير للدهشة أن هذا المعدل أعلى من غير المحميين من الأمريكيين المطلقين أو المنفصلين أو الأرامل (55٪).
السبب الرئيسي الذي يدفع الأميركيين لعدم وجود خطة هو اعتقادهم بأنهم لا يملكون ما يكفي من الأصول (27%)، في حين أن المماطلة وعدم تنفيذ الخطة ببساطة قد ساهم في التأخير بنسبة 23%.
وكانت العوامل المخيفة مثل عدم معرفة من أين نبدأ (17%)، أو الخوف من التكلفة (15%)، أو العثور على العملية برمتها معقدة للغاية (12%) من العوائق الشائعة الأخرى.
ومن المفهوم أن العديد (8٪) قالوا إن عدم الرغبة في إجراء محادثات غير مريحة كان جزءًا كبيرًا من عدم وجود إرادة أو ثقة لديهم في عام 2026.
وأضاف باربو: “السبب الأول الذي يدفع الناس لعدم وجود خطة عقارية هو أنهم لا يعتقدون أن لديهم ما يكفي من الأصول.
“ولكن ما يفعله وجود خطة حقًا هو التأكد من أن الأشخاص الذين تختارهم هم الأشخاص الذين يتصرفون نيابةً عنك إذا لم تتمكن من ذلك. فالأمر لا يتعلق بما هو موجود في حسابك المصرفي بقدر ما يتعلق بحماية الأشخاص الذين تحبهم.”
أهم الأسباب التي تجعل الأمريكيين ليس لديهم وصية أو خطة عقارية
(يمكن للمستجيبين اختيار أسباب متعددة؛ ولن يبلغ إجمالي النسب 100%)
- لا أعتقد أن لديهم ما يكفي من الأصول – 27%
- لم أتمكن من الوصول إليها – 23٪
- لا أعرف من أين أبدأ – 17%
- يبدو مكلفًا للغاية – 15%
- تبدو معقدة للغاية – 12%
- يشعر بعدم الارتياح عند التفكير فيه – 12%
- لا أعتقد أنه مناسب للأشخاص مثلي – 11%
- لا أريد إجراء محادثات غير مريحة مع العائلة – 8%
منهجية البحث:
قامت شركة Talker Research باستطلاع رأي 5000 من عامة السكان الأمريكيين الذين لديهم إمكانية الوصول إلى الإنترنت. تم إجراء الاستطلاع بواسطة Trust & Will وتم إدارته وإجراؤه عبر الإنترنت بواسطة Talker Research في الفترة ما بين 28 يناير و5 فبراير 2026.
