قال المطورون في دبي يوم الأربعاء إن لديهم إجراءات صارمة للغاية لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLCFT) للمستثمرين الذين يشترون العقارات في الإمارة لضمان عدم تدفق أموال غير قانونية إلى مشاريعهم.
وقال المطورون لـ “خليج تايمز” إنهم يجرون العناية الواجبة على مشتري العقارات “ليس فقط لأنه مطلب قانوني تطبقه دولة الإمارات العربية المتحدة بصرامة، ولكن أيضًا من أجل سلامتهم، لضمان أن أولئك الذين يستثمرون معهم يمكنهم تحمل تكاليف للقيام بذلك بطريقة مشروعة.”
وكما ذكرت صحيفة “خليج تايمز” في أغسطس 2022، فقد شددت الإمارات العربية المتحدة قواعد الاستثمار العقاري وطلبت من وكلاء العقارات والوسطاء ومكاتب المحاماة الإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تبلغ قيمتها 55 ألف درهم وما فوق إلى وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة.
كن على اطلاع على اخر الاخبار. اتبع KT على قنوات WhatsApp.
يوم الثلاثاء، زعم تقرير أن الإمارات العربية المتحدة “كانت بمثابة ملاذ آمن لبعض المجرمين المطلوبين في العالم، ويرجع ذلك جزئيًا إلى السرية التي يوفرها قطاعها العقاري”. ونفى المسؤول الإماراتي هذا الادعاء يوم الأربعاء.
وقال عمران فاروق، الرئيس التنفيذي لشركة سمانا للتطوير العقاري، إن دولة الإمارات سوق عقارية منظمة بشكل جيد ومتوافقة تمامًا مع الأنظمة الدولية المتوافقة مع مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
“لدينا نظام امتثال لمكافحة غسل الأموال ويتم التحقق من كل عميل قبل الانضمام إليه. يقتصر الدفع النقدي على 55000 درهم لكل معاملة. نحن نستخدم برامج متخصصة للتحكم في لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والامتثال لها. يتوافق البرنامج تمامًا مع معايير مجموعة العمل المالي (FATF) وتم تصميمه بما يتماشى مع تقييم المخاطر الوطنية والمتطلبات التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة مع وحدات تعتمد على أفضل الممارسات الدولية. وقال فاروق: “إنها تتمتع بجميع المتطلبات الأساسية لإدارة التزامات الامتثال التنظيمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
عمران فاروق
وفي فبراير 2024، نالت الإمارات العربية المتحدة الثناء من الهيئة الإدارية FAFT لإزالتها من القائمة الرمادية لأن ذلك من شأنه أن يعزز المكانة الدولية للبلاد.
قال فرهاد عزيزي، الرئيس التنفيذي لشركة عزيزي للتطوير العقاري، كخطوة أولى، “عندما يوقع المشتري على عرض الشراء (OTP)، عليه تقديم جميع مستنداته، بما في ذلك نسخ جواز السفر وبطاقة الهوية الإماراتية إن وجدت. نحن نفحص بدقة هوية المشتري والمعلومات المتعلقة بمصدر أمواله ودفع الوديعة.
فرهاد عزيزي
ويجب ضمان شرعية الأموال بشكل كامل. وتابع عزيزي: “يجب أن تتم عملية الدفع من خلال إحدى المؤسسات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة حتى يتم قبولها لدينا. فقط بمجرد التأكد من امتثالهم، سنستلمه في حسابات الضمان الخاصة بنا ونواصل معاملة العقار. في هذه المرحلة فقط يمكن توقيع اتفاقية البيع والشراء (SPA) للعقار.
قال مادهاف دهار، المؤسس المشارك والمدير التنفيذي للعمليات لشركة ZāZEN Properties، إنهم لا يأخذون باستخفاف عملية فحص المشتري ويضمنون خضوع كل عميل محتمل لفحص مناسب لمكافحة غسيل الأموال (AML) قبل طرحه على الطاولة لوضع اللمسات الأخيرة على عملية الشراء. التعامل لأنه أمر أساسي لحماية الشركات من الوقوع بشكل مباشر أو غير مباشر في النشاط الإجرامي.
مادهاف ذر
يتم قبول النقد والعملات المشفرة
يقبل المطورون في دولة الإمارات العربية المتحدة جميع أشكال الدفع تقريبًا، بما في ذلك النقد والعملات المشفرة.
وقال تيزيان إتش جي راب، رئيس قسم العلاقات العامة والتسويق: “ومع ذلك، يجب تحويل هذه الأموال إلى حسابات الضمان لدينا للمشاريع المعنية، والتي بدورها لا يمكن للمشترين القيام بها إلا من خلال المؤسسات المالية في الإمارات العربية المتحدة التي يتعين عليها إجراء العناية الواجبة”. الاتصالات في مكتب الرئيس التنفيذي لشركة عزيزي للتطوير العقاري.
وأضاف أنه لا يوجد حد لشراء العقارات نقدًا أو بالعملات المشفرة، “طالما أن الأموال مشروعة ومقبولة من قبل المؤسسات المالية المعنية”.
تيزيان إتش جي راب
وأكد راب: “نحن نعمل تحت مظلة سلطات مختصة للغاية، مثل دائرة الأراضي والأملاك في دبي والبنك المركزي الإماراتي، وجميعها تعمل على فرض شفافية مصادر الأموال”.
قال Madhav Dhar إنهم يقبلون فقط ما يصل إلى 10000 دولار نقدًا كمبلغ حجز أولي لوحدة معينة. “ومع ذلك، حتى هذا يتم طلبه الآن على شكل شيك أو تحويل مصرفي لأنه أسهل وأكثر كفاءة. نحن نراقب العملات المشفرة لفهم المخاطر بشكل أفضل ومن غير المرجح أن نسمح باستخدامها حتى يكون هناك المزيد من التنظيم أو التوجيه المطبق فيما يتعلق بالعقارات على وجه التحديد.
الحصص للمشترين
وقال عمران فاروق إن غالبية المستثمرين العقاريين في مشاريع سمانا يشترون نقدًا.
“توفر العملة المشفرة سهولة الدفع وهي مقبولة جدًا لدى Samana Developer. ومن أجل السيطرة والامتثال، وضعت سامانا للتطوير حدًا أقصى قدره 55000 درهم لكل معاملة، مضيفًا أن المطور الخاص قد وضع حدًا داخليًا لطابقين لكل مشتري بالجملة، بشرط أن يحصل على 30 في المائة كدفعة مقدمة. قسط. بالنسبة للدفعات المقدمة المنتظمة، لا تقدم سمانا أكثر من طابق واحد أو 10 وحدات لكل عميل. وأضاف أنه تم وضع هذه السياسات لإدارة المخاطر المالية في حالة تخلف العميل عن السداد.
