شهد المدير الإداري لمجموعة إدارة الثروات في دويتشه بنك يوم الثلاثاء أن البنك يتوقع أن القيمة الصافية للعملاء ذوي الثروات العالية مثل دونالد ترامب يمكن أن ترتفع على البيانات المالية المبلغ عنها ذاتيا، لكن ذلك لن يمنع البنك بالضرورة من إصدار القرض. ولم يفعل ذلك من أجل قروض ترامب.
زعمت المدعية العامة في نيويورك، ليتيتيا جيمس، أن ترامب وشركته احتالوا على دويتشه بنك من خلال تقديم بيانات صافي ثروته المتضخمة للحصول على سعر أفضل، وبذلك انتهكوا أيضًا متطلبات القرض التي تسمى المواثيق.
وفي عام 2013، قام ضامنو البنك بتعديل صافي ثروة ترامب بنحو 50% من أكثر من 4 مليارات دولار إلى ما يقرب من 2.65 مليار دولار.
لكن ديفيد ويليامز، الذي عمل في قسم إدارة الثروات الخاصة بالبنك لمدة 17 عامًا، قال إن البنك لم يكن منزعجًا. “ليس من غير المعتاد أو غير المعتاد أن يتم تعديل البيانات المالية المقدمة من أي عميل إلى هذا المستوى إلى هذا الحد،” أدلى بشهادته في محاكمة الاحتيال المدني في نيويورك.
كان ويليامز متورطًا في قروض لأصول قروض منظمة ترامب مثل مكتب البريد القديم ومنتجع وسبا دورال جولف وفندق وبرج ترامب الدولي في شيكاغو، وغالبًا ما كان يوقع تقارير الائتمان المتعلقة بالقروض.
عززت شهادته يوم الثلاثاء حجة دفاع ترامب بأن المقرض لم يتعرض للاحتيال وأن موظفي البنك أجروا عملية العناية الواجبة التي لم تعتمد على البيانات المالية الشخصية لترامب التي حكم القاضي بأنها احتيالية قبل بدء المحاكمة. وقال ترامب أيضًا إن البنك كان سعيدًا بممارسة أعماله.
وشهد ويليامز قائلاً: “نتوقع أن تكون المعلومات التي قدمها العملاء دقيقة”. “وفي الوقت نفسه، ليس من معايير الصناعة أن يتم تدقيق هذه البيانات المالية، فهي تعتمد إلى حد كبير على استخدام التقديرات. ومع ذلك، فإننا نأخذ ذلك في الاعتبار ونجري بعض التعديلات كإجراء متحفظ.
في عام 2013، قام دويتشه بنك أيضًا بتعديل التدفق النقدي التشغيلي لترامب إلى سالب 26 مليون دولار، لكن ويليامز قال: “ليس من غير المعتاد أن يختلف التدفق النقدي للأفراد ذوي الثروات العالية من سنة إلى أخرى إيجابيًا وسلبيًا”.
جادل محامو ترامب بأن أي تضخم واضح في صافي ثروة ترامب أو تقييمات الأصول في بيانه المالي لم يكن جوهريًا أو مهمًا للبنك الذي قام مقرضيه بتعديل القيم إلى الأسفل بشكل كبير عند النظر في شروط القرض في عملية الاكتتاب. شهد ويليامز أن هناك “فهمًا توقعيًا بأن هناك استخدامًا للتقديرات في إعداد البيانات المالية”.
وقال إن دويتشه بنك يتحقق من “الحقائق المادية” في الشؤون المالية للعملاء، وذهب ويليامز شخصيًا إلى برج ترامب في ديسمبر 2011 لمراجعة بيانات البنوك والوساطة للتحقق من وجود 51.8 مليون دولار من الأوراق المالية القابلة للتسويق، وأرصدة نقدية بقيمة 178 مليون دولار.
وبعد تلك المراجعة، تم تعديل مبلغ النقد في الصندوق بنسبة 50٪ ليعكس فهم البنك أنه ليست كل السيولة المبلغ عنها مملوكة أو مملوكة لترامب.
قال المُقرض يوم الثلاثاء إنه ليس على علم بأي حالات تخلف عن السداد بشأن القروض المبرمة مع ترامب وشركته.
“بشكل عام. قال ويليامز: “إن التخلف عن السداد هو خطأ جوهري أكثر من التخلف عن السداد، وهو ما يشير بالتأكيد إلى السداد المسبق للقرض”.
لقد ثبت أن ترامب لم يتخلف عن سداد أقساط القروض. ومنذ ذلك الحين، قام ترامب بسداد جميع القروض المستحقة على الشركة لدى دويتشه بنك. راجع سواريز مع ويليامز وثائق قرض منتجع وسبا دورال جولف ومكتب البريد القديم وممتلكات ترامب في شيكاغو والتي أظهرت أنه تم إعادة التفاوض على القروض في نقاط خلال مدة القرض لتقليل أو إزالة ضمان ترامب الشخصي. دفع ترامب الرسوم للبنك واحتفظ بالملايين في حسابات دويتشه بنك بموجب تلك الاتفاقيات التي خفضت مسؤوليته الشخصية.
وقال ويليامز إن دويتشه بنك يقدم شروط قرض مرنة لعملاء مثل ترامب لإفادة استراتيجية أعمالهم من أجل “تنمية علاقتهم غير الائتمانية مع الشركة”.
وقال إنهم يعطون الأولوية “للعلاقة الأوسع” بين العملاء ذوي الثروات العالية والبنك.
