كان أحد عوامل الجذب في Binance، مع نمو الشركة منذ تأسيسها في عام 2017 لتصبح أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، هو انتهاك الشركة الحر للقواعد. نظرًا لأنها جمعت أكثر من 100 مليون مستخدم لتداول العملات المشفرة على مستوى العالم، فقد أخبرت حكومة الولايات المتحدة علنًا أنها، باعتبارها عملية خارجية، لا يتعين عليها الالتزام باللوائح المالية للبلاد وقوانين غسيل الأموال.
ثم، في أواخر الشهر الماضي، أدت تلك السنوات من تجاهل المنظمين الأمريكيين إلى إلحاق الضرر بالشركة في شكل واحدة من أكثر التسويات الإجرامية المتعلقة بغسل الأموال عقابًا في تاريخ وزارة العدل الأمريكية. لا تعني الحملة القمعية أن Binance المعاقب سيتعين عليه تغيير ممارساته في المستقبل. وهذا يعني أنه عندما يتم الحكم على الشركة في غضون أشهر، فإنها سوف تضطر إلى فتحها ماضي الكتب إلى المنظمين أيضا. إن ما كان ذات يوم ملاذاً لتجارة العملات المشفرة الفوضوية على وشك أن يتحول إلى العكس: ربما يكون العمل الأكثر ملاءمة للبنك الاحتياطي الفيدرالي في صناعة العملات المشفرة، حيث يقدم بأثر رجعي أكثر من نصف عقد من سجلات معاملات المستخدمين إلى المنظمين الأمريكيين وجهات إنفاذ القانون.
عندما أعلنت وزارة العدل في 21 نوفمبر أن المديرين التنفيذيين في Binance وافقوا على الاعتراف بالذنب في تهم غسل الأموال الجنائية، تركز الكثير من الاهتمام على تلك التسوية على تخلي المؤسس Changpeng Zhao عن دوره كرئيس تنفيذي وعلى إيرادات الشركة القياسية البالغة 4.3 مليار دولار. بخير. لكن اتفاقيات التسوية التي أبرمتها Binance مع وزارة العدل ووزارة الخزانة الأمريكية تنص أيضًا على نظام جديد صارم لمشاركة البيانات مع جهات إنفاذ القانون والجهات التنظيمية. وافقت الشركة على الامتثال “لطلبات المعلومات” التي يقدمها المنظمون – وهو مصطلح لا يحمل أيًا من متطلبات الأدلة أو الشك اللازمة للحصول على أمر قضائي أو حتى أمر استدعاء – إلى حد إنتاج أي “معلومات أو شهادة أو وثيقة أو سجل” أو غير ذلك من الأدلة الملموسة.”
وافقت Binance أيضًا على فحص جميع معاملاتها من عام 2018 إلى عام 2022 وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) لأي شيء تعتبره انتهاكًا محتملاً للقانون الأمريكي خلال فترة الخمس سنوات تلك. يعني “استعراض SAR” أن الشركة ستقوم الآن بفحص عملائها بشكل نشط في وقت لاحق، وليس مجرد الموافقة بشكل سلبي على قيام المنظمين بفحص قواعد بياناتها. يتم جمع هذه التقارير من قبل FinCEN، قسم الجرائم المالية بوزارة الخزانة، ولكن بعد ذلك يتم إتاحتها لوكالات إنفاذ القانون من مكتب التحقيقات الفيدرالي إلى التحقيقات الجنائية IRS إلى الشرطة المحلية. وسيتم الإشراف على كل هذا التدقيق الجديد من قبل شركة “مراقبة” تختارها حكومة الولايات المتحدة ولكن تدفع لها Binance – وهي هيئة رقابية داخلية مكلفة بالتأكد من امتثال Binance بحسن نية.
يقول جون ريد ستارك، الذي أمضى 20 عامًا كمحامي في هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC): “لا أعتقد أن عملاء Binance لديهم أدنى فكرة عن تداعيات مرسوم الاعتراف والموافقة هذا. إنه أمر غير مسبوق”. كمؤسس لمكتب إنفاذ القانون على الإنترنت. “إذا كانوا تجار مخدرات أو إرهابيين أو بائعي مواد إباحية للأطفال، فسيتم القبض عليهم.” ويصف اتفاقية Binance بأنها “تنظير القولون المالي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع و365 يومًا في السنة”.
أحد المدعين العامين الأمريكيين، الذي طلب عدم ذكر اسمه لأنه غير مخول بالتحدث إلى وسائل الإعلام حول القضية، وصف درجة الوصول إلى سجلات Binance الموصوفة في الاتفاقية بأنها “نوع من الجنون”، ولا يزال غير مصدق لفكرة Binance تلتزم بالتسوية. ويقولون: “لا أعرف ما هو نوع العمل الذي قد ترغب في تشغيله مع السماح بهذا القدر الكبير من الإشراف الحكومي، خاصة تلك التي ظلت عمدا خارج الولايات المتحدة حتى لا تكون تحت أنظارنا”. “يجب أن يكون الخيار الآخر سيئًا حقًا.”
