يحذر المسؤولون العملاء من المكالمات المصرفية المخادعة التي يمكن أن تخدعهم لإفراغ حساباتهم، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم مسؤولون مصرفيون أو مسؤولون عن تطبيق القانون ويزعمون أنهم يحاولون حماية أموال العميل.
ووصف مكتب التحقيقات الفيدرالي هذه المكالمات بأنها مشكلة متنامية يتم من خلالها إقناع العملاء بنقل أموالهم، مما يكلفهم آلاف الدولارات، بحسب قناة ABC 7.
وقالت الوكالة إن مخططات الانتحال والتصيد مصممة لخداع الضحايا لتقديم معلومات حساسة، مثل كلمات المرور أو أرقام التعريف الشخصية الخاصة بالبنك. يمكن الإبلاغ عن عمليات الاحتيال المشتبه بها عبر الإنترنت من خلال مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي.
وصفت عميلة تشيس جينيفر ليتشاردت كيف خسرت 40 ألف دولار بعد تلقيها مكالمة ساخرة.
تطلق JPMORGAN CHASE مبادرة الحلم الأمريكي لتوسيع دعم الأعمال الصغيرة في جميع أنحاء الولايات المتحدة
وقال ليشتهارت لقناة ABC 7: “المكالمة الأولى التي تلقيتها، كانت الرقم الموجود على ظهر بطاقة الخصم الخاصة بي في تشيس، وكان يُشير إلى قسم مكافحة الاحتيال في تشيس”.
قال المحتالون الذين كانوا يتظاهرون بالاتصال من رقم بنكها إن موظفي تشيس كانوا يصلون إلى الحسابات. لقد زعموا أنهم يمثلون تشيس وحتى مكتب التحقيقات الفيدرالي.
قال ليتشاردت: “لقد قرأوا لي رقم حسابي. لقد خفضوا رصيد حسابي إلى فلس واحد”. “كان لديهم عملاء مزيفون لمكتب التحقيقات الفيدرالي وأعطوني رقم وكيل.”
تم إقناع Lichthardt في النهاية بنقل ما يقرب من 40 ألف دولار من حساب Chase الخاص بها إلى حساب Chase الجديد المزعوم “الآمن” في فرعها المحلي وتحويل آلاف أخرى إلى بنك آخر عبر الإنترنت. اختفت الأموال التي أرسلتها لاحقًا.
أبلغت عما حدث بعد أن أدركت أنها تعرضت للاحتيال في صباح اليوم التالي.
ووصف ليتشاردت شعوره بـ “الانتهاك المالي” بعد الحادث.
وقالت تشيس إنه “تم سحب أموالها من حساب المحتال في نفس اليوم” الذي تم فيه إيداع الأموال.
وقال تشيس في بيان لقناة ABC 7: “نحث جميع المستهلكين على تجاهل طلبات الهاتف أو الرسائل النصية أو الإنترنت لنقل الأموال أو الوصول إلى أجهزة الكمبيوتر أو الحسابات المصرفية الخاصة بهم. لن تقدم البنوك والشركات الشرعية هذه الطلبات، لكن المحتالين سيفعلون ذلك”.
لدى لجنة التجارة الفيدرالية أيضًا تحذير مباشر للمستهلكين، قائلة إنها عملية احتيال إذا طلب شخص ما من المستهلكين نقل أموالهم “لحمايتها”.
يقول موقع لجنة التجارة الفيدرالية (FTC): “لا تقم أبدًا بتحويل أو إرسال أموال أو عملات مشفرة أو ذهب إلى شخص لا تعرفه ردًا على مكالمة أو رسالة غير متوقعة”.
تلقت عميلة بنك هنتنغتون سوزي ألجود أيضًا مكالمة ساخرة من شخص يدعي أنه من Zelle.
وقال Allgood لقناة ABC 7: “من أجل الاستمرار في تلقي الأموال ومواصلة تلقي الأموال من وإلى Zelle، كان علي ترقية حساب Zelle الخاص بي إلى حساب تجاري. لأنه قال إنه من Zelle ويعمل مع بنك هنتنغتون. فلماذا لا أصدقه؟ لقد كان لديه رقم التوجيه الخاص بي بالفعل”.
قالت Allgood إنها مقتنعة بإرسال 5000 دولار عبر Zelle إلى حساب المحتال للحفاظ على أموالها “آمنة”.
وقال ألجود: “أعتقد أنه يجب النظر في كل حالة على حدة لأنني هل أرسلت الأموال؟ نعم، لقد فعلت ذلك. سأعترف بذلك. ولكن تلقيت تعليمات أيضًا من شخص كان لديه آخر أربعة من حسابي المصرفي، وكان لديه رقم هاتفي”.
أبلغت كلتا المرأتين السلطات المحلية ومكتب التحقيقات الفيدرالي عن تجربتهما.
وردا على ما إذا كانت تعتقد أنها ستسترد أموالها، قالت ليتشاردت: “لا أعرف. أتمنى أن أفعل ذلك”.
عملية “الغضب الملحمي” التي يقوم بها إدارة ترامب تستهدف البنوك التي تتعامل مع الأموال الإيرانية
احصل على FOX Business أثناء التنقل بالنقر هنا
ولم تسترد أي من الضحيتين أي أموال من البنك الذي تتعامل معه بعد تعرضهما للاحتيال وإقناعهما بنقل الأموال، وفقًا لقناة ABC 7.
تغطي البنوك بشكل عام أنواعًا معينة من الاحتيال غير المصرح به، كما هو الحال عندما يقوم شخص ما بسرقة معلومات بطاقة الخصم الخاصة بك. لن يتصل البنك أبدًا بالعميل ويطلب من هذا الشخص إرسال الأموال.
وقال مكتب التحقيقات الفيدرالي وخبراء آخرون إن المجرمين يمكنهم العثور على بعض المعلومات المصرفية من شبكة الإنترنت المظلمة أو من خلال الغوص في القمامة. عندما يحصلون على تلك البيانات، قد يكونون قادرين أيضًا على الاتصال بالنظام الآلي الخاص بالبنك الخاص بالشخص لمراجعة رصيد حساب العميل أو المعاملات.
“عندما يتصل شخص ما متظاهرًا بأنه من مكتب التحقيقات الفيدرالي، يعتقد الضحية أنه في ورطة. إنهم مرهقون بالفعل، وعندما يتخذون هذه القرارات، يبدأ المجرم في استعجالهم أكثر. وكلما زاد استعجالهم، زاد اتخاذهم للقرار في اللحظة الأخيرة،” كما قال روبرت ريتشاردسون، العميل الخاص في مكتب التحقيقات الفيدرالي في شيكاغو الميداني، لقناة ABC 7.
