السؤال الوحيد الذي يجب على كل مستثمر الإجابة عليه قبل شراء أول صندوق استثمار متداول له

تعد الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أدوات استثمارية رائعة للحصول على تعرض فوري لقطاعات مختلفة بأسعار غالبًا ما تكون أقل من أسعار بعض أفضل ممتلكات الأسهم في ETF.

على سبيل المثال، أغلقت شركة Space Exploration Technologies، أو SpaceX، يومها الأول من التداول بسعر يقل قليلاً عن 161 دولارًا. لكن صندوق Tema Space Innovators ETF، الذي يمتلك شركة SpaceX وغيرها من الاستثمارات المتعلقة بالفضاء، يتم تداوله بأقل من 35 دولارًا للسهم الواحد.

ومع ذلك، مع وجود العديد من الخيارات المختلفة للاختيار من بينها، هناك سؤال رئيسي واحد يجب مراعاته قبل إضافة أول صندوق استثمار متداول في أي محفظة.

أكبر سؤال تطرحه على نفسك

السؤال الذي يجب الإجابة عليه قبل شراء صندوق استثمار متداول هو: “ما هو الدور الذي سيلعبه صندوق الاستثمار المتداول هذا في محفظتي؟”

5 صناديق استثمار متداولة بسيطة يمكنك شراؤها بمبلغ 500 دولار والاحتفاظ بها مدى الحياة

على سبيل المثال، قد يرغب المستثمر في توليد المزيد من الدخل. مع أخذ هذا الهدف في الاعتبار، أحد الاستثمارات التي يجب مراعاتها هو صندوق Schwab US Dividend Equity ETF، الذي يتتبع الشركات الأمريكية ذات عوائد أرباح عالية. تدفع مؤسسة التدريب الأوروبية هذه أرباحًا تزيد عن 3٪. بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى الوصول بشكل أكبر إلى الاستثمار القائم على الموضوع مع إمكانية ارتفاع الأسعار بشكل أكبر، هناك صناديق استثمار متداولة تركز على قطاعات مثل الذكاء الاصطناعي (AI).

هل يمكن لصندوق VANGUARD S&P 500 ETF أن يكون تذكرتك لتصبح مليونيرًا في سوق الأوراق المالية؟

عندما يتعلق الأمر بأول صندوق استثمار متداول يتم إضافته إلى المحفظة، فإن صندوق Vanguard Total Stock Market ETF يوفر نقطة انطلاق قوية. إن فلسفتها الاستثمارية واضحة ومباشرة وقد ساعدت المستثمرين على بناء ثروة طويلة الأجل.

كيف تعمل مؤسسة Vanguard Total Market ETF

تم تصميم صندوق Vanguard Total Stock Market ETF لتتبع مؤشر السوق الأمريكي CRSP، والذي يمثل 100% من سوق الأسهم الأمريكية القابلة للاستثمار. وتشمل حيازاتها أسهمًا كبيرة ومتوسطة وصغيرة الحجم، حيث يبلغ إجمالي تلك الحيازات ما يقرب من 3500 سهم. Nvidia هي الشركة القابضة الأولى، حيث يبلغ وزن محفظتها 6.6%.

1 صندوق استثمار متداول تحت الرادار يستثمر 1000 دولار أمريكي في الوقت الحالي وهو ما يتفوق على المؤشرات الرئيسية هذا العام

ومع ذلك، فهي عبارة عن صندوق استثماري متداول مثقل بالتكنولوجيا، لذلك قد لا يكون هذا مناسبًا للمستثمرين الذين لديهم بالفعل تعرض كبير لأسهم التكنولوجيا. ومع ذلك، فإن صندوق الاستثمار المتداول هذا يوفر تنوعًا هائلاً، وتاريخًا من العوائد الثابتة، وتوزيعات الأرباح. اعتبارًا من 31 مايو، ارتفع صندوق Vanguard Total Stock Market ETF بنسبة تزيد عن 308% على مدى السنوات العشر الماضية، وبلغ عائد توزيعات الأرباح 1%، مما يعزز إجمالي العائد المحتمل.

ليس لدى جاك ديلاني منصب في أي من الأسهم المذكورة. لدى Motley Fool مناصب في Nvidia ويوصي بها. The Motley Fool لديه سياسة الإفصاح.