افتح النشرة الإخبارية لـ White House Watch مجانًا
دليلك لما تعنيه الانتخابات الأمريكية لعام 2024 لواشنطن والعالم
تتجه المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع وبلاك روك إلى مواجهة في كانون الثاني (يناير) حول جهود هيئة الرقابة الأمريكية لتعزيز إشرافها على المستثمرين الذين يمتلكون حصصًا كبيرة في البنوك الصغيرة والمتوسطة الحجم.
قال أشخاص مطلعون على الوضع إن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية منحت شركة الاستثمار العملاقة التي تبلغ قيمتها 11.5 تريليون دولار حتى 10 كانون الثاني (يناير) لقبول إجراءات الامتثال الجديدة المقترحة عندما تمتلك أكثر من 10 في المائة من الأسهم القائمة في البنوك التي تشرف عليها مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية.
أصبح بعض السياسيين والمنظمين قلقين بشكل متزايد بشأن القوة المتنامية لشركة بلاك روك، وفانجارد، وستيت ستريت نتيجة للطوفان الهائل من الأموال التي تتدفق إلى الصناديق “السلبية” التي تشتري كل شركة في المؤشر.
يشعر هؤلاء المنتقدون بالقلق من أن حجم ممتلكاتهم قد يسمح لمديري الصناديق السلبية الكبرى بالتأثير على الشركات التي تشكل أهمية حيوية للاقتصاد، من خلال دفعهم، على سبيل المثال، إلى معالجة تغير المناخ.
توصلت شركة Vanguard إلى اتفاق الأسبوع الماضي وعدت فيه بالشهادة لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) بأنها ستظل مستثمرًا سلبيًا لمجموعة أكبر بكثير من البنوك مما كانت عليه في الماضي. تضم المجموعة الجديدة المقرضين الذين يشكلون جزءًا من شركة قابضة مصرفية أكبر. وافقت شركة Vanguard أيضًا لأول مرة على إشراف محدد من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) للتأكد من التزامها بـ “اتفاقياتها السلبية”.
لكن بلاك روك ومجموعات صناعة الاستثمار اشتكت من أن تعزيز متطلبات اتفاقية السلبية لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية من شأنه أن يؤدي إلى تكرار الرقابة من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، ورفع تكاليف الامتثال وجعل استثمارات أسهم البنوك أقل جاذبية.
وكتبت المجموعة في رسالة تعليق في أكتوبر: “تعارض شركة بلاك روك بشدة هذا الاقتراح، الذي من شأنه أن يضر المستثمرين، ويعطل تدفق رأس المال إلى الاقتصاد، ويقوض فعالية” الإطار التنظيمي الحالي.
اقترحت شركة بلاك روك نسختها الخاصة من اتفاقيات السلبية على مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) في أوائل ديسمبر والتي لم تتضمن تدابير الامتثال التي وافقت عليها شركة فانجارد الآن. وقال الأشخاص المطلعون على الوضع إن الهيئة اتصلت بشركة BlackRock يوم الجمعة بعد الإعلان عن صفقة Vanguard وحددت موعدًا نهائيًا في 10 يناير للتوقيع على شيء مماثل.
وقد قال مدير مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية جوناثان ماكيرنان، الذي كان يضغط علناً من أجل إبرام اتفاقيات سلبية جديدة، مراراً وتكراراً إن تدابير الامتثال القوية ضرورية.
يتأثر تسعة وثلاثون بنكاً مجتمعياً وإقليمياً أمريكياً بشكل مباشر بحرب الامتثال، لأن شركة بلاك روك تمتلك أكثر من 10 في المائة من كل منها.
قامت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) بتأجيل الموعد النهائي للاتفاقيات السلبية عدة مرات بعد تحديده لأول مرة في 31 أكتوبر. ومن المتوقع أن تحصل الهيئة الرقابية على رئيس جديد والعديد من أعضاء مجلس الإدارة الجدد بعد أن يتولى دونالد ترامب منصب رئيس الولايات المتحدة في 20 يناير.
ورفضت بلاك روك ومؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية التعليق. ولم يتأثر ستيت ستريت بالمعركة لأنه بنك، وبالتالي فهو يخضع بالفعل لرقابة أكثر صرامة.
