ابق على اطلاع مع التحديثات المجانية
ببساطة الاشتراك في البنوك الأمريكية Myft Digest – يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
جني المستثمرون مكافآت الإشراف على البنك المرتجلة حيث أعلنت أكبر البنوك في وول ستريت عن طوفان من دفعات المساهمين يوم الثلاثاء ، بعد اجتياز اختبارات التوتر التنظيمية التي فرضت ظروفًا أسهل من السنوات الماضية.
قال JPMorgan و Goldman Sachs و Bank of America و Morgan Stanley وغيرها من البنوك إنهم سيفعلون مدفوعات توزيعات الأرباح الفصلية للمساهمين. وقال JPMorgan و Morgan Stanley أيضًا إنهما سيشترون مليارات الدولارات من أسهمهما.
وقال جولدمان إنها سترفع أرباحها بنسبة 33 في المائة. وقالت JPMorgan إنها ستزيد من أرباح الأسهم العادية الفصلية بنسبة 7 في المائة في الربع التالي.
وقال بنك أوف أمريكا إنه سيحدث أرباح الأسهم العادية الفصلية 8 في المائة بدءًا من الربع نفسه. قال سيتي وبيني أيضًا إنهما سيزيدان أرباحهم بنسبة 7 و 13 في المائة على التوالي.
وقالت JPMorgan إنها ستسمح لشراء ما يصل إلى 50 مليار دولار من أسهمه الخاصة بينما أعلن Morgan Stanley عن برنامج إعادة شراء بقيمة 20 مليار دولار.
تعكس المدفوعات الأعلى ما يعتبره المحللون والمستثمرين بيئة تنظيمية أقل شهرة للبنوك بعد أكثر من عقد من القيود الضيقة في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008.
لم تتغير أسعار الأسهم المصرفية إلا بعد الإعلانات يوم الثلاثاء ، ولكنها حجزت مكاسب في الأيام الأخيرة حيث استوعب المستثمرون أخبارًا عن متطلبات اختبار الإجهاد.
أكد الاحتياطي الفيدرالي الأسبوع الماضي أن 22 بنكًا – تتراوح من أكبرها من أكبر البنوك مثل JPMorgan و Goldman Sachs إلى لاعبين أصغر ، بما في ذلك PNC و BNY – نجحت في إجراء اختبارات سنوية لتقييم مرونة الأزمات الاقتصادية والسوقية المحتملة.
تستخدم البنوك النتائج لحساب الحد الأدنى لمستوى رأس المال الذي يحتاجون إليه بالنسبة إلى أصولها المعدلة حسب المخاطر-والتي بدورها يمكن أن تؤثر على مقدار رأس المال الزائد الذي يعودون إلى المساهمين. يتم استخدام رأس المال من قبل البنوك لاستيعاب الخسائر.
كانت اختبارات الإجهاد لهذا العام هي الأولى منذ أن خفف بنك الاحتياطي الفيدرالي سيناريوه مع ركود نظري أقل حدة مما كان عليه في العام السابق. بينما تم تصميم الاختبار الجديد أمام الرئيس الأمريكي دونالد ترامب منصبه ، فإنه يتماشى مع اللائحة المصرفية الأكثر مرونة التي دافعتها إدارته.
قال المحللون في مورغان ستانلي إن نتائج بنك الاحتياطي الفيدرالي “أفضل من المتوقع” لأنهم قاموا بتمييز التغييرات التي أدت إلى انخفاض خسائر افتراضية بما في ذلك التغييرات في الطريقة التي يقيس بها المنظم التعرض للأسهم الخاصة.
وكتب محللو مورغان ستانلي في مذكرة في وقت سابق من هذا الأسبوع: “حقبة جديدة لتنظيم البنوك هنا”.
قال بنك الاحتياطي الفيدرالي إن اختبارات هذا العام ستدفع نسبة رأس المال الإجمالية للبنوك ، وسادةها الرئيسية ضد الخسائر ، بانخفاض بنسبة 1.8 نقطة مئوية-أقل بكثير من انخفاض نقطة 2.8 في المائة في تمرين العام الماضي.
من المتوقع أن يوفر البنك المركزي وضوحًا في الأسابيع المقبلة حول ما إذا كان سيبدأ في استخدام نتائج اختبارات الإجهاد في العامين الماضيين لحساب متطلبات رأس المال للبنوك ، وهي خطوة قال نائب الرئيس للإشراف إن ميشيل بومان ستساعد على تخفيف التقلب في النتائج.
كجزء من دفعة أوسع لتخفيف التنظيم المصرفي ، أعلن بنك الاحتياطي الفيدرالي واثنين من المراقبة الأخرى الأسبوع الماضي عن خطط لخفض نسبة الرفع التكميلي المحسّن ، والتي تحدد مقدار رأس المال الذي تحتاجه المؤسسات الأكبر ضد إجمالي أصولها.
