شارك الرئيس الصيني لجمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (SWIFT) مؤخرًا رؤى حول التحديات والحلول المتعلقة بقابلية التشغيل البيني للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) عبر الحدود.
في مقابلة مع 21st Century Business Herald، تناول وين يانغ التفتت في أنظمة العملات الرقمية للبنوك المركزية بسبب اختلاف المسارات والمعايير التكنولوجية بين الاقتصادات المختلفة، وسلط الضوء على جهود المنظمة لسد الفجوات التقنية.
تواجه العملات الرقمية للبنوك المركزية تحديات عبر الحدود
وفقًا للتقرير، يستكشف أكثر من 130 اقتصادًا الآن العملات الرقمية للبنوك المركزية، ويتوقع ما يقرب من 70٪ من البنوك المركزية إصدارها خلال العقد المقبل. ومع ذلك، فإن التطور السريع يمكن أن يؤدي إلى “صوامع البيانات” المحتملة حيث تكون الأنظمة غير قادرة على التواصل مع بعضها البعض.
وقال يانغ: “في الوقت الحالي، هناك اختلافات كبيرة في المسارات والمعايير التكنولوجية، بما في ذلك البروتوكولات، بين الاقتصادات، مما يمثل تحديًا “للتجزئة” ويؤدي إلى “صوامع البيانات”.”
وقال يانغ: “حتى الآن، أطلقت 11 دولة عملاتها الرقمية بالكامل، بينما لا تزال دول أخرى في مراحل لاحقة من التطوير”.
وقد شهد اليوان الرقمي الصيني تنفيذه عبر العديد من التطبيقات، بينما يقوم البنك المركزي الأوروبي بالتحضير لليورو الرقمي. وفي الهند، تتعامل البنوك التجارية مع مليون معاملة روبية رقمية يوميًا في جميع أنحاء البلاد.
المرحلة الثانية من Sandbox لاستكشاف الحلول
أطلقت Swift المرحلة الثانية من وضع الحماية الخاص بالعملات الرقمية للبنوك المركزية في يوليو 2023، مع التركيز على حالات الاستخدام المعقدة في التجارة الرقمية والأصول الرقمية وشبكات الصرف الأجنبي لمدفوعات وتسويات العملات الرقمية للبنوك المركزية.
قال يانغ: “استغرق المشروع ستة أشهر وشارك فيه 38 مؤسسة مالية من جميع أنحاء العالم، بما في ذلك الهيئات التنظيمية والبنوك التجارية والبنية التحتية للسوق، بما في ذلك تطبيقات سبعة عملات رقمية مختلفة للبنوك المركزية”.
وشدد يانغ أيضًا على أهمية قابلية التشغيل البيني في استخدام العملات الرقمية للبنك المركزي عبر الحدود. أكدت نتائج الاختبار التجريبي من جديد اقتراح “سويفت” لتبسيط المعاملات الرقمية مع السماح للمؤسسات المالية بمواصلة استخدام بنيتها التحتية الحالية.
صرح يانغ قائلاً: “أثبتت اختبارات التفاعل بين منصات التجارة الرقمية وشبكات العملات الرقمية للبنوك المركزية باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) والعقود الذكية أنها مجدية من الناحية الفنية لأتمتة المدفوعات التجارية”.
وأشار إلى أن Swift تخطط لتوسيع حل موصل CBDC الخاص بها لاختبار حالات الاستخدام الأكثر شمولاً في بيئة شاملة. وسيشمل ذلك تعزيز الدعم لتسويات العملات الأجنبية عبر السلسلة والمدفوعات عبر الحدود، ومعالجة متطلبات السوق المتزايدة.
