فتح Digest محرر مجانًا
تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
ستكون العلاقة الوثيقة المزعومة لـ JPMorgan Chase مع المدعين العامين تركيزًا رئيسيًا في استراتيجية الدفاع لرجل أعمال شاب ، تشارلي جافيس ، من المقرر أن تحاكم هذا الأسبوع بسبب التهم الجنائية التي حثت عليها البنك الأمريكي بشكل خادع لشراء شركتها.
يحتفظ فريق الدفاع في جافيس بأن المقرض شعر بشكل أساسي ندم المشتري ، واستغل الحكومة لتحويل النزاع التجاري إلى قضية جنائية. تم القبض على جافيس ، 31 عامًا ، قبل عامين بتهمة الاحتيال على بيع بقيمة 175 مليون دولار إلى JPMorgan في عام 2021 من شركتها فرانك ، التي دعمت الطلاب التقدم بطلب للحصول على مساعدة مالية.
اتهم فريقها القانوني JPMorgan بممارسة السلطة الهائلة على المدعين العامين في تحقيقه ، مدعيا أن هذا التنسيق قد سبقت دعوى البنك ضد جافيس بتهمة الاحتيال.
“لقد عملت الحكومة بشكل وثيق مع JPMC ، على الرغم من الحصة السمعة للبنك في نتائج القضية باعتبارها المستحوذ” ، زعم فريق جافيس في ملف في الشهر الماضي.
في ملف دحض ، جادل الادعاء بأنه “أجرى تحقيقًا مستقلًا واسعًا ومستقلًا عن الادعاءات في هذه القضية” واتهم فريق Javice بزعم “Smorgasbord من سوء سلوك الحكومة”.
يتهم ممثلو الادعاء في نيويورك جافيس ومدعى عليها المشارك ، أوليفييه عمار ، كبير مسؤولي النمو الفرنك السابق ، بدفع عالم بيانات لتصنيع حسابات لإظهار 4.25 مليون مستخدم عندما كان رقم فرانك الفعلي أقل بنسبة 90 في المائة. من المقرر أن تبدأ المحاكمة في 18 فبراير.
لم يرد محامي عمار ، الذي نفى كل مخالفات ، على طلبات التعليق.
وقال متحدث باسم فريق جافيس القانوني بقيادة خوسيه بايز ، الذي مثل هارفي وينشتاين: “سيكون هناك دفاع قوي وبعض المفاجآت”.
“قم بإجراء بحث في Google والتركيز على الإطار الزمني في يوليو 2021 وأعتقد أنك ستجد حوالي عشرين مقالات من جميع الأنواع حول فرانك وتشارلي تتحدث عن مستخدميها المسجلين في عدة مئات من الآلاف. كان هناك في الأماكن العامة. “
قد يتوقف دفاع جافيس على تمييز كيف تم تعريف الطالب على أنه “اشترك” – ذكرت Business Insider في يوليو 2021 أنها أخبرت المنشور فرانك “يخدم أكثر من 5 ملايين أسرة”.
ستقوم القضية بتجريف واحدة من أكثر الحلقات إحراجًا في تاريخ JPMorgan الأخير – في حين أن الصفقة كانت غير منطقية بالنسبة إلى بنك حقق ما يقرب من 60 مليار دولار في الأرباح في العام الماضي ، الرئيس التنفيذي جيمي ديمون ، الذي جعل اسمه جزئيًا لفطنة صفقاته ، وصفها بأنها “خطأ كبير”.
وقد جددت الاهتمام أيضًا على المؤسسين الكاريزميين الذين يعدونهم بالشركات الثورية ، بعد تجارب الاحتيال البارزة على إليزابيث هولمز وسام بانكمان فريد وتريفور ميلتون. تم إدانة جميعهم في وقت لاحق وحُكم عليهم بالسجن لعدة سنوات.
عثر ممثلو الادعاء على نصوص بين جافيس وعمر تناقش إدانة هولمز ، مؤسس شركة اختبار الدم ثورانوس. كتب جافيس إلى عمار هولمز: “نأمل أن يكون الحكم الخفيف. . . يجب إلقاء اللوم على المستثمرين في السماح لاعب يبلغ من العمر 19 عامًا بمارقة “.
بدأ جافيس ما أصبح معروفًا لاحقًا باسم فرانك في عام 2017 ، بعد أربع سنوات من التخرج من جامعة بنسلفانيا. عرض موقع الويب على مساعدة طلاب الجامعات في التقدم بطلب للحصول على مساعدة مالية.
اجتذب فرانك في نهاية المطاف تمويلًا من شركة Aleph ، وهي شركة رأس المال الاستثماري الإسرائيلي ، بالإضافة إلى المستثمر الملياردير مارك روان من Apollo Global Management ، وهو أيضًا خريج بنسلفانيا. ظهر جافيس على البودكاست للترويج فرانك للعائلات المتوسطة والمنخفضة الدخل تسعى لإرسال أطفالهم إلى الكلية.
سعت JPMorgan إلى فرانك لعلاقته بالأميركيين الأصغر سناً الذين يمكنهم بيع المنتجات المصرفية. زعمت المدعون العامين أن جافيس أدارت مخططًا لجعل شركتها يبدو أن لديها كتلة أكثر أهمية لإغراء مستحضر محتمل.
أجرى بنك الاستثمار ، Liontree ، مزادًا في عام 2021 لصالح فرانك ، وسط تقييمات السوق العامة والخاصة. أشار المسؤولون التنفيذيون في JPMorgan إلى أن تقييم الشركة كان يدعمه مستخدمو فرانك والذين اعتقدوا أن JPMorgan كان في الملايين.
وكتب أحد المسؤولين التنفيذيين في JPMorgan إلى آخر حول مشروع فنلندا ، اسم الكود الداخلي “ما يستحق اسمه إلى جزء صغير من سعر الشراء” ما نشتريه هو فريق ، علامة تجارية ، خوارزمية ، تتمثل في شركة Jpmorgan إلى أخرى حول مشروع Finland ، اسم الرمز الداخلي The Code the the the the the the the the the the the the the the the the the the the the your jpmorgan to only بنك مخصص لفرانك.
دفعت JPMorgan Javice 21 مليون دولار مقابل حصتها Frank ، مع عرض مكافأة الاحتفاظ بقيمة 20 مليون دولار لم يتم دفعها أبدًا.
منذ اعتقالها في أبريل 2023 ، أصبحت جافيس حرة بكفالة بقيمة 2 مليون دولار ، مضمونة ضد شقتها في ميامي. وافقت المحكمة على طلبها لإزالة شاشة الكاحل حتى تتمكن من متابعة وظيفة كمدربة للياقة البدنية.
رفعت JPMorgan دعوى مدنية منفصلة ضد جافيس. من المتوقع أن تستمر المحاكمة الأسابيع الأربعة.
