افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
سيحصل كبار المصرفيين في المملكة المتحدة على مكافآتهم بشكل أسرع وسيضطر عدد أقل منهم إلى الانتظار عدة سنوات لتلقي مدفوعاتهم بموجب الخطط التي وضعها بنك إنجلترا يوم الثلاثاء.
وتعد المقترحات، التي تشمل السماح للمصرفيين بجني أرباح على المكافآت على أساس الأسهم أثناء تأجيلها، علامة على استجابة المنظمين للضغوط السياسية لدعم المخاطرة والنمو الاقتصادي.
ومع ذلك، قال بنك إنجلترا إنه يعتزم أيضًا جعل مكافآت المصرفيين مرتبطة بشكل أوثق بمتطلباتهم الإشرافية وما إذا كانوا يتجنبون “الإخفاقات في إدارة المخاطر”.
وبموجب المقترحات التي قدمتها هيئة التنظيم الحصيفة التابعة لبنك إنجلترا، والتي تشرف على بنوك المملكة المتحدة، سيتم تبسيط القواعد وتقليصها بحيث يقل عدد المصرفيين الذين يفرضون قيوداً على رواتبهم، ويتمتع أصحاب العمل بقدر أكبر من السلطة التقديرية بشأن من يتقدمون بطلباتهم.
وسوف يتمكن المصرفيون أيضاً من الحصول على بعض مكافآتهم في السنة الأولى، بدلاً من الاضطرار إلى الانتظار لمدة ثلاث سنوات، بموجب الخطط التي وضعتها هيئة الرقابة المالية بالاشتراك مع الهيئة الشقيقة لها، هيئة السلوك المالي.
وقال المنظمون إن إجمالي فترة تأجيل المكافآت سيتم تقصيرها من سبع إلى خمس سنوات لكبار المسؤولين التنفيذيين وإلى أربع سنوات للبعض الآخر. ولن يضطر المسؤولون التنفيذيون أيضًا إلى الانتظار لمدة عام إضافي لبيع الأسهم أو الأدوات الأخرى التي حصلوا عليها في شكل مكافآت مؤجلة.
وقالت هيئة تحليل المخاطر إن تحليل سوء السلوك السابق والإخفاقات في إدارة المخاطر في البنوك أظهر أنه تم اكتشاف 70 في المائة منها في غضون أربع سنوات من حدوثها.
وقال سام وودز، الرئيس التنفيذي لشركة PRA، الذي أوجز بعض التغييرات لأول مرة الشهر الماضي، إن المقترحات “ستدعم النمو والقدرة التنافسية في المملكة المتحدة دون تقويض الاستقرار المالي”.
وأضاف أن التغييرات – التي من المقرر أن يتم التشاور بشأنها حتى 13 مارس من العام المقبل – من شأنها أن تقلل من البيروقراطية وتدعم “المخاطرة المسؤولة” دون العودة إلى “هياكل الأجور الخطيرة للغاية” التي كانت شائعة قبل الأزمة المالية عام 2008.
تخطط هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) لإزالة بعض قواعد الأجور من كتيبها الذي يكرر تلك الموجودة في قانون تحليل المخاطر، والتي قال المنظمون إنها “ستساعد الشركات لأنها ستحتاج إلى حد كبير فقط إلى الإشارة إلى مجموعة واحدة من قواعد الأجور”.
جاء هذا الإعلان بعد أسابيع من تصريح المستشارة راشيل ريفز خلال حفل العشاء السنوي في مانشن هاوس، بأن القواعد التي تم وضعها بعد أزمة عام 2008 “تجاوزت الحد” وكانت تخنق النمو والمخاطرة.
أدخلت المملكة المتحدة نظاما يلزم البنوك بتأجيل مكافآت كبار المسؤولين التنفيذيين لعدة سنوات ردا على الغضب الناجم عن رحيل العديد من أولئك الذين ألقي عليهم اللوم عن الأزمة المالية بمدفوعات كبيرة حصلوا عليها في السنوات التي سبقت الانهيار.
ويتمثل الجزء الرئيسي من المقترحات في إدخال تغييرات على القواعد التي تحكم أي المصرفيين يعتبرون “مجازفين ماديين”، وبالتالي يتم تأجيل مكافآتهم.
ستظل هذه الفئة الخاضعة للتنظيم الأكثر صرامة تنطبق على أي شخص يكون لوظيفته “تأثير مادي على صورة مخاطر الشركة”، لكن المتطلب الكمي الوحيد هو أن تنطبق على أعلى 0.3 في المائة من أصحاب الدخل في البنك.
وقال بنك إنجلترا إنه سيرفع أيضًا الحد الأدنى للأجور المتغيرة من 500 ألف جنيه إسترليني إلى 660 ألف جنيه إسترليني، وفوق ذلك يجب على المصرفيين تأجيل ما لا يقل عن 60 في المائة من أجورهم.
وقال بنك إنجلترا إن البنوك غالباً ما تقوم فقط بتخفيض مكافآت الموظفين المسؤولين بشكل مباشر عن إخفاقات إدارة المخاطر. وقالت في المستقبل إن ما يسمى بأحكام malus أو الاسترداد سيتم تطبيقها على نطاق أوسع على المسؤولين عن الإشراف على مجالات المخالفات.
تعكس العديد من التغييرات قدرًا أكبر من الحرية بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي للمنظمين في المملكة المتحدة للابتعاد عن قوانين الاتحاد الأوروبي. لكن بنك إنجلترا قال إنه لا يزال يتوقع من البنوك “مواصلة بذل كل جهد للامتثال” لجوانب المبادئ التوجيهية للاتحاد الأوروبي بشأن سياسات الأجور السليمة.
وقال أندرو باترسون، الشريك في فريق الحوافز بشركة المحاماة: “إن التغييرات المقترحة لن تضع المملكة المتحدة على قدم المساواة مع المراكز المالية العالمية الأخرى فحسب، بل ستخفف أيضًا بشكل كبير العبء الواقع على البنوك والأفراد الذين تلتزم بهم القواعد”. كليفورد تشانس.
