نصيحة وارن بافيت البسيطة والمدهشة للمستثمرين الجدد الذين يدخلون سوق الأسهم

على مدى السنوات الثلاثين الماضية، حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 عائدا إجماليا قدره 1770٪ (اعتبارا من 5 يونيو). يدعم هذا الأداء وجهة النظر القائلة بأن سوق الأوراق المالية هو أحد أفضل فئات الأصول لتنمية ثروتك. إن المبلغ المبدئي البالغ 10000 دولار في هذا المعيار في يونيو 1996 سيكون بقيمة 187000 دولار اليوم. وكانت المكاسب أكثر وضوحا على مدى العقد الماضي.

مع إدراك أن هذا النوع من الأداء يمكن أن يكون له تأثير عميق على رفاهيتك المالية، فقد يكون الوقت قد حان للمستثمرين الجدد لتوجيه بعض مدخراتهم إلى سوق الأوراق المالية. نظرًا لمدى صعوبة الأمر، قد يكون من الصعب معرفة من أين نبدأ.

وهنا يأتي دور وارن بافيت في الصورة. المستثمر العظيم هو أيضًا معلم رائع ونصيحته تستحق الاهتمام. إذا كنت جديدًا في سوق الأوراق المالية هذا الشهر، فاستمع إلى اقتراح Oracle of Omaha.

نهاية عصر وارن بافيت بعد 60 عامًا من توليه منصب الرئيس التنفيذي مع تولي جريج أبيل المسؤولية

اجعل الأمر بسيطًا

يشتهر بافيت بمهاراته الاستثنائية في تخصيص رأس المال، حيث قام بمضاعفة سعر سهم بيركشاير هاثاواي بمعدل سنوي يبلغ حوالي 20٪ لمدة ستة عقود قبل التنحي عن منصبه كرئيس تنفيذي في نهاية العام الماضي. لكن نصيحته لمعظم المستثمرين بسيطة بشكل مدهش. ويوصي بشكل أساسي بشراء صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة.

ربما يأتي هذا المنظور من حقيقة أن الشخص العادي ليس لديه الوقت أو القدرة أو الرغبة في اختيار الأسهم الفردية وإدارة المحفظة. وينبع ذلك من عدم قدرة مديري الصناديق الخبراء على التغلب على السوق.

لقد سيطر هذا القطاع على عوائد صناديق الاستثمار المتداولة حتى الآن في عام 2026

تتمتع استراتيجيات الإدارة النشطة بشكل عام بسجل سيء. تشير البيانات إلى أن الغالبية العظمى من مديري الصناديق ذات رأس المال الكبير يخسرون أمام مؤشر ستاندرد آند بورز 500 على المدى الطويل. سواء كان هؤلاء المحترفون يتداولون في كثير من الأحيان، أو يتقاضون رسومًا عالية، أو ليسوا مجرد مديرين ماهرين للمحافظ، فهذه إحصائية مخيبة للآمال للغاية. وهذا يجعلك تتساءل لماذا لا يختار المزيد من المستثمرين الطريق السلبي.

خذ بعين الاعتبار هذا الصندوق المتداول في البورصة

أحد أفضل الخيارات هو Vanguard S&P 500 ETF. يأتي مع نسبة نفقات منخفضة للغاية تبلغ 0.03٪. على مدى عدة سنوات وعقود، سيدفع المستثمرون مبلغًا أقل بكثير مما يتقاضاه المديرون النشطون عادةً. الفرق يترك المزيد من المال في جيبك.

يتتبع صندوق الاستثمار المتداول هذا مؤشر S&P 500، لذا فإن ممتلكاته تتوافق مع المؤشر. الشركات الخمس الكبرى هي Nvidia، وApple، وMicrosoft، وAmazon، وAlphabet، مما يظهر بوضوح مكانة قوية في قطاع تكنولوجيا المعلومات. من المؤكد أن المستثمرين سيتعرضون لكل ما يتعلق بالذكاء الاصطناعي.

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن صندوق الاستثمار المتداول هذا يحتوي على جميع قطاعات الاقتصاد. إنها في الأساس طريقة خالية من المتاعب للحصول على تعرض واسع للسوق.

الحفاظ على منظور طويل الأجل

يتم تداول مؤشر S&P 500 اليوم بتقييم باهظ الثمن تاريخياً، مما يثير التساؤلات حول إمكانية عائد المؤشر. في حين أن العائد الإجمالي الهائل على مدى 10 سنوات والذي يبلغ 316٪ قد لا يتكرر، أعتقد أنه لا يزال من المنطقي الاستثمار في سوق الأسهم.

احصل على ازدهار الروبوتات البشرية مع صندوق الاستثمار المتداول هذا

نمو الأرباح والهوامش قوية. والشركات الرائدة في هذا المجال، والتي تم ذكر بعضها بالفعل، هي من أكثر الشركات المهيمنة التي شهدها العالم على الإطلاق، لذا فهي تستحق تقدير السوق.

إذا كان التقييم الحالي مصدر قلق حقيقي بالنسبة لك، ففكر في اعتماد استراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار (DCA). ومن خلال القيام بذلك، يمكنك تخصيص مدخرات جديدة للسوق على أساس شهري أو ربع سنوي، مما يلغي فعليًا الحاجة إلى التقييم الدقيق للتقييم المبدئي الصحيح.

وحتى إضافة مبالغ صغيرة من المال إلى نهج DCA يمكن أن يؤدي إلى نتائج هائلة على المدى الطويل. لنفترض أنك استثمرت في البداية مبلغ 10000 دولار في صندوق Vanguard S&P 500 ETF. ولكن بعد ذلك، كل شهر، تستثمر 100 دولار. بافتراض أن إجمالي العائد السنوي التاريخي بنسبة 10٪ صحيح، سيكون لديك 382000 دولار بعد 30 عامًا. وبطبيعة الحال، إذا استثمرت المزيد من المال في العمل، فإن الرقم النهائي سيكون أكبر.

احصل على FOX Business أثناء التنقل بالنقر هنا

لدى نيل باتيل مناصب في Vanguard S&P 500 ETF. لدى Motley Fool مناصب في Alphabet وAmazon وApple وBerkshire Hathaway وMicrosoft وNvidia وVangguard S&P 500 ETF ويوصي بها. لدى Motley Fool سياسة الإفصاح.