آخر تحديث:
مؤلف
جوليا سميث
مؤلف
جوليا سميث
يشارك
لماذا تثق في Cryptonews؟
يزعم تقرير جديد لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) أن بنك TD لم يكشف عن “نشاط مشبوه” يتعلق ببورصتين دوليتين للعملات المشفرة.
بورصات العملات المشفرة المتورطة مع بنك TD، حسبما يظهر تقرير FinCEN
وفقًا لتقرير 10 أكتوبر، عالج TD Bank أكثر من 2000 معاملة بين يوليو 2023 وأبريل 2024 لشركة مالية مجهولة، “Customer Group C”، تقدر قيمتها بأكثر من مليار دولار.
وبحسب ما ورد جاء 90% من هذه الأموال من بورصة عملات مشفرة مقرها في المملكة المتحدة، في حين تم إرسال 60% من التحويلات الصادرة إلى مؤسسة مالية كولومبية تقدم خدمات الأصول الرقمية.
“تم الكشف عن نمط النشاط الذي تم الكشف عنه من أن مجموعة العملاء “ج” أجرت، في المتوسط، ما يزيد عن 100 مليون دولار من التحويلات البنكية كل شهر، والتي سهّل معظمها تداول العملات المشفرة الواضح من طرف ثالث وشاركت في الصناعات والولايات القضائية عالية المخاطر، بما في ذلك كولومبيا والصين ودول في الشرق الأوسط”، حسبما ذكرت شبكة مكافحة الجرائم المالية. “ومع ذلك، فإن هذا ينحرف بشكل كبير عن وثائق الإعداد الخاصة بمجموعة العملاء “ج”، والتي لم تحدد كولومبيا أو الصين باعتبارها ولايات قضائية من المتوقع أن تتم من خلالها معالجة المعاملات عبر الحدود.”
وتنص هيئة التنظيم المالي أيضًا على أن مجموعة العملاء “ج” استحوذت على ٦٥٠ مليون دولار من منصة دولية لتبادل العملات المشفرة “حيث لم يكن الغرض والمنشئين النهائيين ومصدر الأموال معروفًا لبنك TD.”
وتابع التقرير: “على الرغم من هذا الحجم الكبير من الأموال من مصادر غير معروفة، واصل بنك TD معالجة المعاملات لمجموعة العملاء C، بما في ذلك تسهيل أكثر من 420 مليون دولار لمؤسسة مالية تقدم خدمات العملات المشفرة في الولاية القضائية عالية المخاطر في كولومبيا”.
على الرغم من الافتقار إلى إطار تنظيمي يحيط بالأصول الرقمية، أشارت شبكة مكافحة الجرائم المالية إلى أن “السياسات المكتوبة رفيعة المستوى المحدودة التي وضعها البنك فيما يتعلق بالأصول الافتراضية تشير إلى متطلبات بعض الضوابط والمراقبة الإضافية”.
ثم “فشل البنك في الإبلاغ بشكل استباقي عن هذا النشاط المشبوه” إلا بعد أن تلقى “استفسارات متعددة لإنفاذ القانون حول مجموعة العملاء ج”.
البنوك TD تدفع ما يصل
وتأتي أخبار التقرير بعد أسبوع تقريبًا من اعتراف المؤسسة المالية بالذنب في انتهاك أحكام مكافحة غسيل الأموال.
وافق بنك TD Bank على دفع غرامة قدرها 3 مليارات دولار كجزء من تسويته مع الهيئة التنظيمية الفيدرالية.
وقال المحامي الأمريكي فيليب ر. سيلنجر لمقاطعة نيوجيرسي في بيان بتاريخ 10 تشرين الأول/أكتوبر: “لقد أعطى بنك TD الأولوية للنمو والراحة على اتباع التزاماته القانونية”. “ونتيجة للإخفاقات المذهلة والمنتشرة في الرقابة، فقد فشلت عمداً في مراقبة تريليونات الدولارات من المعاملات – بما في ذلك تلك التي تنطوي على معاملات ACH، والشيكات، والبلدان عالية المخاطر، والمعاملات من نظير إلى نظير – مما سمح لمئات الملايين من المعاملات”. الدولارات من شبكات غسيل الأموال لتتدفق عبر البنك، بما في ذلك تجار المخدرات الدوليين.
