افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
يستكشف بنك جولدمان ساكس دفع مكافآت الإحالة للمصرفيين الاستثماريين والتجار الذين يرسلون أعمالهم إلى بنكه الخاص، كجزء من حملة لتنمية أعمال إدارة الأموال الخاصة به.
يقوم كبار المسؤولين التنفيذيين في بنك نيويورك بتطوير خطة لاستخدام صيغة محددة لحساب المكافآت للموظفين الذين يقومون بإحالة العملاء المربحين إلى قسم الثروات الخاصة بالشركة، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.
تتم مكافأة الموظفين حاليًا على تعاونهم مع الوحدات الأخرى من خلال مكافأة تقديرية، بدلاً من صيغة ثابتة. كان وجود رسوم ثابتة أمرًا مثيرًا للجدل بين البعض في جولدمان في الماضي الذين جادلوا بأن مثل هذه الخطوة لا ينبغي أن تكون ضرورية.
يقوم جولدمان الآن بإعادة النظر في الخطط، على الرغم من أن الأشخاص المطلعين على الأمر حذروا من أنه لم يتم اتخاذ قرار نهائي.
ورفض متحدث باسم البنك التعليق على مسائل التعويضات.
لعقود من الزمن، عملت جولدمان في المقام الأول كمجموعة من الشركات المنعزلة. سعى ديفيد سولومون إلى جعل المصرفيين في بنك جولدمان يعملون بشكل أكثر فعالية معًا منذ أيامه الأولى كرئيس تنفيذي في إطار برنامج أطلق عليه اسم “OneGS”.
وكان الأمل هو أن توضيح كيفية حساب أي مكافأة من شأنه أن يشجع على تعاون أكبر من جانب موظفي جولدمان الذين يتفاعلون بانتظام مع العملاء الأثرياء لتقديم المشورة في مجال التداول والاستثمار المصرفي. وقال المتحدث الرسمي باسم Goldman إن OneGS قامت بتحسين العلاقات مع العملاء، “لكننا بالطبع نفكر دائمًا في طرق تعزيز عملياتنا، بما في ذلك الإحالات”.
وقد نظر بنك UBS في هيكل حوافز مماثل للمصرفيين الاستثماريين الذين يقدمون عملائهم إلى ذراع إدارة الثروات التابع للمجموعة. لكن المسؤولين التنفيذيين هناك قرروا عدم متابعة هذه الخطة لأنهم شعروا أنها ستكون معقدة للغاية بحيث لا يمكن إدارتها، وأن المصرفيين الاستثماريين الذين يتقاضون أجورا جيدة لا يحتاجون إلى مكافآت إضافية، وفقا لأشخاص مطلعين على الخطط.
يعد نمو بنك جولدمان الخاص أمرًا أساسيًا في جهود سولومون لجعل أعمال جولدمان أكثر استدامة وأقل اعتمادًا على الخدمات المصرفية الاستثمارية والتداولات المتقلبة.
وقد ساعد النمو في إدارة الثروات، التي لديها متطلبات رأسمالية أخف وحيث يمكن التنبؤ بالإيرادات بشكل أكبر على أساس الأصول الخاضعة لسيطرة البنك، منافس الخدمات المصرفية الاستثمارية منذ فترة طويلة مورجان ستانلي على القفز من القيمة السوقية لبنك جولدمان.
في عهد سولومون، كان بنك جولدمان يتطلع في البداية إلى إدارة ثروات العملاء بدءًا من العملاء الأثرياء الذين يملكون بضع مئات الآلاف من الدولارات إلى الأثرياء الذين امتدت ثرواتهم إلى المليارات.
وقد قام البنك الآن بتضييق نطاق تركيزه على ما يسمى بالعملاء ذوي الثروات العالية للغاية، مع الحد الأدنى المطلوب لفتح حساب مصرفي خاص وهو 10 ملايين دولار. ويبلغ متوسط حجم الحساب حوالي 70 مليون دولار.
يمتلك بنك جولدمان حوالي 2.85 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإشراف في قسم إدارة الأصول والثروات، الذي يرأسه مارك ناخمان.
تقارير إضافية من قبل أوين ووكر
